Welke agentschappen reguleren de aandelenmarkt?

wie heeft je terug op Wall Street? Wie beschermt u tegen oplichterijen op de aandelenmarkt en oplichters? Er is een ingewikkelde regelgevende structuur die oplet voor individuele beleggers.

Hoe goed dit systeem werkt, is soms onderwerp van discussie; het werkt echter voor de overgrote meerderheid van investeerders. Hoewel als we lezen over marketspecialisten aan de New York Stock Exchange die $ 240 miljoen plus boetes betalen voor het verhandelen van hun belangen boven die van ons, is het moeilijk te zien hoe het systeem ons beschermt.

Als je leest over managers van gemeenschappelijke bedrijven, handel drijven nadat de markt sluit voor hun eigen rekeningen (een grote nee-nee) of een effectenmakelaar die een pensioenrekening van een oudere persoon verhandelt, dan vraag je je af waar waakhonden zijn.

Sterk gereguleerd

Niettemin is de effectenindustrie een van de meest gereguleerde bedrijven in de Verenigde Staten.

Het Amerikaanse congres staat aan de top van de berg. Het creëerde het grootste deel van de structuur en het geeft belangrijke wetten door die van invloed zijn op hoe de industrie werkt. Het staat ook budgetten toe voor de Securities and Exchange Commission en andere instanties die betrokken zijn bij regelgevende taken.

De SEC is de grootste regelgevende instantie die verantwoordelijk is voor het toezicht op de effectenindustrie. Het registreert nieuwe effecten en behandelt alle aangiften die overheidsbedrijven moeten indienen, zoals jaar- en kwartaalverslagen.

De SEC

De SEC houdt ook toezicht op alle beurzen en alle organisaties die verbonden zijn met de verkoop van effecten. Het heeft ook een sterke fraudebestrijdingseenheid die reclame en marketing controleert om ervoor te zorgen dat bedrijven voldoen aan strikte regels met betrekking tot de verkoop van effecten.

Op het volgende niveau bevindt zich de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Het werd opgericht in 2007 toen de National Association of Securities Dealers fuseerde met de regulerende functies van de New York Stock Exchange.

Dit is een zelfregulerend orgaan in de sector dat verantwoordelijk is voor het toezicht op de effectenhandel.

FINRA stelt standaarden voor effectenmakelaars en andere professionals in de industrie en geeft ze licentie na uitgebreide onderzoeken.

Geen tandenloze hond

FINRA is geen tandenloze groep. Ze hebben de mogelijkheid om individuen en organisaties te boeten voor onethisch gedrag en kunnen licenties intrekken.

De organisatie is meestal de plek waar klanten klachten kunnen indienen over gedrag dat ze zich onethisch of illegaal voelen. FINRA houdt ook toezicht op handelsactiviteiten van lidfirma's om illegale handelspatronen en andere illegale activiteiten op te sporen.

De afzonderlijke uitwisselingen hebben ook geavanceerde functies voor regulerend toezicht binnen hun eigen activiteiten. Deze omvatten het monitoren van transacties en andere stappen om te zien dat de klant een eerlijke deal krijgt.

Afzonderlijke staten

Afzonderlijke staten hebben ook een onderverdeling in de effecten, hoewel ze meestal niet zo geavanceerd zijn als FINRA. Vaak behandelen ze klachten en registreren ze effecten die binnen de grenzen van de staat worden verkocht, hoewel dit van staat tot staat zal verschillen.

De laatste stap van bescherming bevindt zich op het niveau van de bemiddelaar. Elk bedrijf is verplicht om bepaalde gegevens bij te houden en bepaalde controles en audits van de operatie uit te voeren om ervoor te zorgen dat hun makelaars binnen aanvaardbare wettelijke en ethische richtlijnen werken.

Conclusie

Garandeert al deze regelgeving dat u niet wordt opgelicht? Nee, maar je kunt je redelijk comfortabel voelen dat als je een beetje gezond verstand gebruikt over met wie je zaken doet, je niet verbrandt.