Wat u moet weten Voordat u begint met een IRA Rollover

1. Kies een financiële instelling waar u uw IRA-account wilt openen. Als u al een IRA hebt, kunt u uw bedrijfspensioen gaan overzetten naar uw bestaande IRA. Bel het bedrijf waar u een IRA hebt of waar u uw IRA-account wilt openen en vertel hen wat u zou willen doen. Ze zullen begeleiding bieden.

2. Bel het telefoonnummer van uw bedrijfspension. Vertel dan dat je niet langer in dienst bent en dat je je pensioen wilt overzetten naar je IRA-account. Ze zullen je waarschijnlijk een pakje papier sturen dat je moet invullen. Soms kunnen ze u telefonisch helpen.

3. Ontvang hulp als u niet weet hoe u het papierwerk moet voltooien. Aftertimegeld kan rechtstreeks naar een Roth IRA worden gerold. Roth 401 (k) geld moet naar een Roth IRA-account worden gerold. Periodieke belastingafhankelijke bijdragen kunnen worden doorgerekend naar een regulier IRA-account. Als u het papierwerk of de IRA-rollover-transactie niet goed afrondt, kan dit later grote problemen veroorzaken.

Vraag een accountant, een alleen-financieel adviseur of de financiële instelling waar uw IRA-account wordt gehost voor hulp.

Bepaal of je een IRA-rollover moet gebruiken of laat het geld achter waar het is

Denk twee keer na voordat je pensioengeld overboekt naar een IRA als je tussen de 55 en 60 <609 bent. Je hebt misschien de optie om strafvrije opnames te nemen als je na je 55e bent gestopt met werken. Krijg een opleiding.

Als u niets weet over beleggen, loopt u het risico grote fouten te maken of te laten meepraten door de verkeerde persoon. Vraagt ​​u zich af waar u in moet investeren? Misschien heb je professionele begeleiding nodig voordat je begint. Als je een goed boek over het beleggingsonderwerp wilt, bekijk dan Four Pillars of Investing. Ken de voordelen van een IRA-rollover

1.

Meer controle over de investeringen. Binnen uw 401 (k) plan of ander bedrijfsplan wordt een vastgesteld aantal investeringskeuzes voor u voorzien en kan het bedrijf op elk moment van planaanbieder veranderen. 2. Potentieel lagere kosten. De fondsen binnen uw bedrijf plannen kosten in rekening in de vorm van een kostenratio. U kunt een vergelijkbare kwaliteitsinvestering kiezen met lagere kosten door indexfondsen te gebruiken in een IRA-rollover-account.

3.

IRA's kunnen zaken gemakkelijker maken voor begunstigden. Niet alle bedrijfspensioenregelingen bieden dezelfde regels als hoe uw begunstigde fondsen kan opnemen. In een IRA-account heeft uw begunstigde de mogelijkheid om uitkeringen langzaam uit te betalen gedurende de levensverwachting. Ze kunnen deze optie al dan niet hebben als het geld in het bedrijfsplan blijft.

4.

Mogelijkheid om veilige investeringen te kiezen. Bedrijfspensioenregelingen bieden meestal geen brede selectie van ultraveilige beleggingen, zoals staatsobligaties, depositocertificaten en fixed annuities. Als je geen risico wilt, kun je meer keuzes maken door je geld naar een IRA te laten rollen. Vergissingen vermijden

Uw pensioen is beschermd door schuldeisers en is fiscaal uitgesteld. U wilt deze aantrekkelijke voordelen niet verliezen. Leer alles wat je kunt over het vermijden van dure fouten. Als je vastloopt, zoek dan de hulp van een goede financieel adviseur.