Portfolio Definitie - Best Practices of Investing

In financiële media en in investerende literatuur hebt u waarschijnlijk de term 'portfolio' gezien, maar weet u misschien niet precies wat er met de term wordt bedoeld. Of als je bent zoals veel andere beleggers met anderszins goede bedoelingen, heb je misschien een portefeuille met beleggingsfondsen, maar deze is niet correct samengesteld.

Definitie van beleggingsportefeuille

Bij beleggen is een portefeuille een collectief geheel dat bestaat uit meer dan één belegging.

In een conventionele beleggingsportefeuille zijn de holdings vaak aandeleneffecten, of wat gewoonlijk aandelen worden genoemd (dat wil zeggen "een aandelenportefeuille").

Bij beleggingsfondsen vormen alle onderliggende posities samen één enkele portefeuille. Stel je een emmer voor die gevuld is met stenen. De emmer is het beleggingsfonds en elke steen is een enkele voorraad of obligatie. De som van alle gesteenten (aandelen of obligaties) is gelijk aan het totale aantal holdings of de portefeuille beleggingsfondsen.

Een beleggingsportefeuille opbouwen

Hoewel een beleggingsfonds zelf als een portefeuille kan worden beschouwd, is het verstandig om een ​​portefeuille van beleggingsfondsen op te bouwen, of wat men kan beschouwen als een portefeuille van beleggingsfondsen. portefeuilles. De reden dat het slim is om meer dan één portefeuille te bezitten, is wat wordt genoemd diversificatie. Wanneer u correct diversifieert, kunt u de volatiliteit (ups en downs) minimaliseren en een mix van beleggingen creëren die het best geschikt is voor uw financiële doelen en risicotolerantie.

Diversificatie belichaamt het gezegde: "Leg niet al uw eieren in één mand." Voordat u een portefeuille met beleggingsfondsen opbouwt, is het belangrijk om uw risicotolerantie te begrijpen en te meten door een risicoprofiel of een risicotolerantvragenlijst in te vullen. Dit is een belangrijke stap in de opbouw van uw portefeuille, omdat u niet de fout wilt maken om te beleggen in beleggingsfondsen die te agressief zijn voor uw investerende persoonlijkheid.

Als u bijvoorbeeld denkt dat u 's nachts doorslaat als de waarde van uw portefeuille daalt, moet u agressief beleggen voorkomen.

Voorbeeld beleggingsfondsvoorbeeld

Zodra u besluit of uw portefeuille van beleggingsfondsen conservatief (laag risico), matig (middelgroot risico) of agressief (hoog risico) moet zijn, kunt u vervolgens beslissen welke soorten beleggingsfondsen te kopen of toevoegen aan uw portfolio.

Hier volgen enkele voorbeelden van elk basistype van de portefeuille met voorgestelde soorten fondsen:

Voorbeeld van conservatieve portefeuille:

15% Large-cap aandelen (index)
05% Small-cap aandelen
05 % Buitenlandse aandelen
45% Obligatie op middellange termijn
30% Cash / Money Market

Voorbeeld van gematigde portfolio:

40% Large-capaandelen (index)
10% small-capaandelen < 15% buitenlandse aandelen
30% Tussenliggende obligatie
05% Cash / Money Market
Voorbeeld van agressieve portefeuille:

30% largecaps (index)

15% mid- capstock
15% Small-cap aandeel
25% Buitenlands of opkomend aandeel
15% Obligatie op middellange termijn
Houd er rekening mee dat de bovenstaande voorbeelden slechts educatieve handleidingen zijn om u op weg te helpen.Houd er ook rekening mee dat u niet al deze fondsen tegelijk kunt kopen omdat veel beleggingsfondsen minimale initiële aankopen hebben die hoger zijn dan $ 2, 000.

Als u niet meer dan één beleggingsfonds kunt kopen , bekijk dit artikel over hoe u kunt beleggen met slechts één fonds of dit artikel over beste fondsen om te beginnen met beleggen met slechts $ 100.

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.