Wat is de betekenis van niet alle eieren in één mand zetten?

Misschien heb je het oude gezegde gehoord: "Leg al je eieren niet in een mand." Maar wat betekent dat en hoe past men het op onderlinge fondsen?

Als het gaat om het investeren, is het in uw eentje om in één winkelmandje uw eigen spaargeld in slechts één aandelen-, beleggingsfonds- of niet-gediversifieerd beleggings type te plaatsen.

Diversificatie met wederzijdse fondsen

Diversificatie met wederzijdse fondsen is meer dan alleen uw eieren in verschillende manden zetten.

Veel beleggers maken het fout om te denken dat het verspreiden van geld tussen verschillende beleggingsfondsen betekent dat ze een voldoende gediversifieerde portefeuille hebben. Echter, anders betekent niet divers.

In mijn adviespraktijk zie ik dat nieuwe klanten naar mij komen met een portefeuille van meerdere fondsen, maar veel van hen hebben vergelijkbare doelen. Bijvoorbeeld, elk willekeurig Large Cap-aandelenfonds en een S & P 500 Index fonds hebben typisch vergelijkbare aandelen. In feite kunnen hun bedrijven zo vergelijkbaar zijn dat de prestaties bijna identiek zijn.

Waarom diversificeren?

Het punt van diversificatie is niet dat de fondsen verschillende namen hebben of afkomstig zijn uit verschillende fondsfamilies, maar dat de fondsen elk verschillende soorten fondscategorieën vertegenwoordigen. U wilt dat de doelstellingen en de prestaties van de fondsen een lage correlatie hebben met elkaar. In verschillende woorden wil je dat een fonds "zig" maakt terwijl de andere "zags." Als de meeste of alle fondsen op dezelfde manier uitvoeren, kan u ook maar één fonds hebben, dat is geen diversificatie.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.