Fiduciaires en hun rol in uw leven en vermogen

Een fiduciaire is elke persoon of instelling die de macht heeft om namens een ander op te treden in situaties die veel vertrouwen, eerlijkheid en loyaliteit vereisen. Fiduciaires omvatten accountants, advocaten, bankiers, bedrijfsadviseurs, financiële adviseurs, hypotheekmakelaars en makelaars in onroerend goed. Deze personen worden ingehuurd om in uw belang te handelen en moeten hun eigen persoonlijke motieven opzij zetten ten gunste van uw doelen en welzijn.

Wat is een Fiduciaire bij estate planning?

Fiduciaire medewerkers kunnen in verschillende rollen dienen, zowel vóór als na uw overlijden.

• Een persoonlijke vertegenwoordiger of uitvoerder: Deze fiduciaire is verantwoordelijk voor het regelen van uw nalatenschap in overeenstemming met de aanwijzingen in uw laatste testament en testament. U kunt een of meer personen en / of een instelling, zoals een bank of een trustbedrijf, aanwijzen.
• Een trustee of een beheerder van een opvolger: Deze fiduciaire is verantwoordelijk voor het beheer van activa die u in een levend vertrouwen hebt geplaatst. Hij moet handelen in overeenstemming met de aanwijzingen die u in de vertrouwensovereenkomst hebt opgenomen. Dit kunnen een of meer personen en / of een instelling zijn, zoals een bank of een trustbedrijf. Veel mensen treden op als hun eigen beheerders wanneer zij herroepbare levende vertrouwensrelaties creëren, en opvolger-gevolmachtigden aanstellen om het over te nemen in het geval zij arbeidsongeschikt worden of ten tijde van hun overlijden.
• Een zorgagent of surrogaat: Deze fiduciaire is verantwoordelijk voor het nemen van medische beslissingen namens u in overeenstemming met de aanwijzingen die u hebt uiteengezet in uw medische richtlijn vooraf, soms ook een medische volmacht of duurzaam volmacht voor de gezondheidszorg. Deze vertrouwenspersoon kan geen instelling zijn en hij kan geen zorgaanbieder zijn die u momenteel behandelt.

• Een gevolmachtigde : Een gevolmachtigde, soms uw agent genoemd, is verantwoordelijk voor het beheer van activa die in uw individuele naam zijn vermeld in overeenstemming met de aanwijzingen dat je hebt opgenomen in een volmacht. Het kan een of meer personen en / of een instelling zijn, zoals een bank of een vertrouwensbedrijf
• Een dienstdoende bewaker : Deze persoon is verantwoordelijk voor het zorgen voor u en uw eigendom als de rechtbank bepaalt dat u mentaal incompetent en in de behoefte van een om uw zaken te beheren. Dit zou het geval zijn als u geen levend vertrouwen had. U kunt deze vertrouwenspersoon aanduiden in een vrijstaand juridisch document, in een medische richtlijn vooraf, of in een medische of financiële volmacht.
• Een voogd voor minderjarige kinderen : Deze fiduciaire is verantwoordelijk voor de verzorging van uw minderjarige kinderen in het geval u sterft terwijl uw kinderen nog minderjarig zijn. Je kunt dit fiduciaire in je laatste wil en testament aanduiden.

In sommige gevallen kunt u dezelfde persoon opgeven die als fiduciaire dient voor al uw estate-planningsdocumenten. Als u bijvoorbeeld getrouwd bent, kunt u uw echtgenoot in alle hoedanigheden noemen. Anders kunt u besluiten om verschillende personen of instellingen een naam te geven om in verschillende hoedanigheden te dienen.

Het is belangrijk dat u een of meer alternatieve fiduciaires kiest voor het geval uw eerste keuze niet kan of wil dienen en u moet altijd eerst contact opnemen met de persoon of entiteit waarvan u denkt dat u deze wilt benoemen, zodat u een duidelijk begrip van hun gevoelens over de kwestie. Een rechtbank zal iemand anders voor u selecteren als een van uw fiduciaires beslist om niet te dienen wanneer ze nodig zijn.

Schending van Fiduciary Duty

Dit zijn slechts enkele voorbeelden van fiduciaire plichten. Technisch gezien kan iedereen uw vertrouwenspersoon zijn als u hem toevertrouwt om namens u en in uw belang een actie of actie te ondernemen.

Het is tegen de wet dat een vertrouwensman dit vertrouwen verraadt. Advocaten kunnen worden geschrapt wegens schendingen van fiduciaire plichten, en persoonlijke fiduciaires, zoals de uitvoerder van uw nalatenschap, kunnen financieel en civiel aansprakelijk worden gesteld voor het ondernemen van acties die niet in overeenstemming zijn met uw belangen.