Wat is een handelsbevestiging voor tussenhandel?

Dankzij SEC = verplicht en andere wettelijke vereisten, wanneer u begint transacties te plaatsen via uw effectenmakelaaraccount bij uw nieuwe effectenmakelaar, krijgt u iets bekend als een handelsbevestiging. Deze handelsbevestiging wordt naar u gemaild of, als u hebt gekozen voor papierloze bezorging, beschikbaar gesteld in een downloadbare indeling zoals Adobe PDF, wanneer uw makelaar een koop- of verkooporder voor u uitvoert.

Afhankelijk van uw makelaarskantoor of makelaar, kan de informatie over een handelsbevestiging variëren, maar er zijn een paar dingen die op bijna allemaal worden vermeld.

De dingen die u misschien op handelsmeldingsbevestiging kunt aantreffen

• De naam van de belegging die u hebt verhandeld, samen met het tickersymbool
• Totaal aantal gekochte of verkochte aandelen
• De kostprijs of verkoopprijs per aandeel
• De provisie die aan de makelaarskantoor is betaald (afhankelijk van de details, als uw makelaar voor u optreedt in de hoedanigheid van een dealer, ziet u mogelijk obligatie-spreads op vastrentende waarden)
• De datum van uitvoering van de transactie, die aangeeft wanneer de transactie plaatsvond
• De afrekeningsdatum, die de dag is waarop het geld en de investering, zoals stockaandelen, overboekingen (als u uw aankopen of verkopen hebt afgewikkeld tegen een bankrekening, dit is de datum waarop het geld wordt afgeschreven of gestort in uw account)
• De totale brutowaarde van de transactie
• De totale nettowaarde van de transactie na aftrek van courtagecommissies

• Het rekeningnummer waarin de transactie werd geplaatst
• Het type order dat werd gebruikt; e. g. , een marktorder, limietorder, et cetera.

Waarom u de handelsbevestigingen van uw makelaar aandachtig moet bekijken

De handelsbevestiging is uitermate belangrijk omdat het uw manier is om na te gaan of de makelaar een bestelling heeft ingevuld volgens uw instructies (er zijn twaalf verschillende soorten beurstransacties die typisch zijn voor belegger kan plaatsen bij zijn of haar effectenmakelaar).

Als u merkt dat de handelsbevestiging informatie bevat die volgens u fout is, dient u onmiddellijk contact op te nemen met uw bank of makelaar om deze gecorrigeerd te krijgen.

We raden u ten zeerste aan om een ​​kopie van al uw handelsbevestigingen te bewaren. Die handelsbevestigingen zullen uiterst nuttig blijken te zijn wanneer het tijd is om uw belastingen in te dienen; het volgen van kapitaalwinsten en -verliezen zal veel eenvoudiger zijn, en als u ooit wordt gecontroleerd, beschikt u over de nodige documentatie, hoewel recente wijzigingen in de manier waarop de kostenbasisberekening wordt gedaan voor de IRS, ervoor zorgen dat de bewaarder de officiële belastinggegevens registreert.

Uw beleggingsadviseur kan kopieën van uw handelsbevestigingen hebben

Als u werkt met een geregistreerde beleggingsadviseur, kan de individuele adviseursvertegenwoordiger die toezicht houdt op uw portfolio, kopieën van uw handelsbevestigingen ontvangen of deze voor u kunnen ophalen. het is nog steeds het beste om uw eigen records te onderhouden.U kunt deze handelsbevestigingen ook gebruiken om de verklaring van uw bewaarder te verzoenen met de verklaring van uw adviseur, zodat u en uw accountants, advocaten of private bankers de activiteit in uw individueel beheerde account beter kunnen auditen.

Ten slotte moeten de handelsbevestigingen zelf ook overeenkomen met het activiteitenoverzicht op uw rekeningoverzicht van de makelaar of bewaarder; alles van het exacte aantal delen tot de precieze provisie en, indien beschikbaar, uw instructies voor het automatisch herinvesteren van het dividend.

Als het erop aankomt, kunt u de details van uw transacties opnieuw creëren aan de hand van de informatie in uw rekeningafschriften. Dit is een van de redenen waarom het belangrijk is om die rekeningafschriften ook op juistheid te controleren.

Voor meer informatie over effectenmakelaars, brokerage-accounts, handelsbevestigingen van makelaars, full-service makelaars versus discountmakelaars, beleggingsadviseurs, en nog veel meer, bekijk de 'New Investor's Complete Guide to Brokers', die u naar veel meer mensen zal leiden. artikelen en essays die ik heb geschreven over deze en andere gerelateerde onderwerpen. Het kan een goede manier zijn om een ​​inleidend begrip te krijgen van enkele van deze concepten.