Wat is accountovernamefraude?

Wanneer mensen denken aan "identiteitsdiefstal" denken ze vaak krediet kaartfraude die slechts één vorm van fraude met accountovernames is. In de volgende serie berichten bespreken we hoe het gebeurt en hoe criminelen de oorlog tegen cybercriminaliteit winnen. Terwijl criminele hackers blijven zoeken naar kwetsbaarheden in bedrijfsnetwerken en burgers laks zijn in hun eigen thuisnetwerken, zal accountovernamefraude het publiek blijven treffen.

Er zijn vele soorten accountovernames en er kunnen vele manieren zijn om een ​​account over te nemen. Hier zijn 10 voorbeelden:

1. Creditcardfraude
2. Hacking
3. Scams
4. Verandering van postadres
5. Skimming
6. Phishing
7. Telefoonfraude
8. Vishing
9. Herfinancieringsfraude van de hypotheek < Controleer fraude

In deze post bespreken we creditcardfraude.

Fraude met accountovername

Diefstal van financiële identiteit in de vorm van fraude met accountovernames betekent over het algemeen het gebruik van accountgegevens van een andere persoon (bijvoorbeeld een creditcardnummer) om producten en services te verkrijgen met behulp van de bestaande accounts van die persoon. Het kan ook betekenen dat er geld van de bankrekening van een persoon wordt gehaald. Accountnummers worden vaak gevonden in de prullenbak, online gehackt of uit de mail gestolen of uit opgeheven portefeuilles of portemonnees. Zodra de dieven deze gegevens hebben verkregen, kunnen ze het informatierecht bij een verkooppunt gebruiken of individuele accounts online, via de telefoon of via de postdienst openen. Social engineering van de entiteit die de gegevens verwerkt, is bijna altijd op een bepaald niveau nodig: als liegen om de gegevens in contanten te veranderen, vormt de crimineel het slachtoffer.

Slachtoffers zijn vaak de eersten die een accountovername detecteren wanneer ze aanklachten ontdekken op maandelijkse afschriften die ze niet hebben geautoriseerd of die geen geld meer hebben van bestaande accounts. Soms komt het slachtoffer erachter dat hun bankrekening is gecompromitteerd als gevolg van een groot aantal aanklachten vanwege geretourneerde cheques.

Creditcardfraude

De meest lucratieve en meest voorkomende vorm van accountovername is creditcardfraude. Creditcardfraude komt neer op bijna de helft van alle identiteitsdiefstal. Creditcardfraude bestaat als nieuwe accountfraude of de meer courante accountovername.

Gegevens stelen

Er zijn verschillende manieren om bestaande bank- en creditcardaccounts over te nemen. Een veel voorkomende inbreuk is wanneer creditcard- of zelfs debitcardgegevens en de CVV-code eenvoudigweg worden gekopieerd op het verkooppunt door een verkoopmedewerker, ober of een andere verkoopmedewerker. De diefstal van de fysieke kaart wanneer een portemonnee of tas wordt gestolen, is ook een belangrijke factor. Zodra de creditcard of de informatie erop is gestolen, bootst de dief eenvoudigweg het slachtoffer uit en gebruikt hij de kaart waar geen identificatie wordt gevraagd. Bij kaart-niet-aanwezige transacties kan de dief simpelweg kosten in rekening brengen via de telefoon of internet.

Creditcardbeveiliging

Woorden combineren met "creditcard - beveiliging" is hetzelfde als "heet ijs" zeggen; ze gaan gewoon niet samen. Voor de creditcardhouder kan beveiliging bestaan ​​uit het invoeren van een pincode of postcode, het verifiëren van een handtekening of het aanvragen van identificatie. Bij kaart-niet-aanwezige transacties, kan beveiliging bestaan ​​uit een CVV-code, die kan verifiëren dat de gebruiker de controle over de kaart heeft.

Met uitzondering van het invoeren van een pincode, is geen van deze beveiligingsfuncties proactief of op wat voor manier dan ook een vorm van 'beveiliging'. En zelfs een punaise kan op een aantal verschillende manieren worden aangetast.

Een weinig bekend feit met betrekking tot het tonen van identificatie op het verkooppunt, is dat de kaarthouder het recht heeft om te weigeren extra verificatie te tonen, en het vragen om een ​​dergelijke verificatie is meestal een schending van de overeenkomst van de handelaar met de creditcardmaatschappijen. En wanneer een kaarthouder ervoor kiest om zijn naam "Zie rijbewijs" of "CID" of "Zie ID" te ondertekenen, vernietigen ze in feite de overeenkomst met de kaartuitgever. Alle voorwaarden en overeenkomsten worden bevestigd via een handgeschreven handtekening op de kaart zelf.