Definities van hybride fondsen en voorbeelden

Als u niet zeker weet wat hybride fondsen zijn, is het verstandig om meer te leren. Waarom beleggingsfondsen kopen die zich richten op één doel of een bepaalde beleggingscategorie als u beleggingsfondsen kunt kopen die in meer dan één beveiligingstype beleggen?

De kern van de slimste beleggingsfilosofie is diversificatie. Vaak zijn de beste beleggingsfondsen die met een diverse mix van posities en hybride fondsen zijn een uitstekend voorbeeld van deze categorie van beleggingen.

Dit maakt hybride fondsen uitstaand voor een stand-alone optie, goede fondsen voor beginners of kernbelangen in een complete portefeuille van beleggingsfondsen.

Hybride Fondsteksten

Hybride Fondsen zijn ook beleggingsfondsen die een combinatie bieden van meer dan één onderliggende beleggingscategorie, zoals aandelen, obligaties of contanten.

De "hybride" descriptor komt van het idee dat een beleggingsfonds bestaat uit een mix van verschillende elementen die doorgaans in twee of meer fondsen bestaan. Meestal zijn hybride fondsen een combinatie van aandelen en obligaties en heeft het fonds een uitgesproken doel, zoals agressief, gematigd of conservatief.

Voorbeelden van hybride fondsen

De activatoewijzing van hybride fondsen kan vast blijven (dat wil zeggen gebalanceerde fondsen) of kan in de loop van de tijd veranderen (d.w.z. fondsen met een streefdatum).

Evenwichtige hybride fondsen worden doorgaans geclassificeerd als conservatief (laag risico), matig (gemiddeld risico) of agressief (hoog risico / hoog rendementspotentieel).

Een fonds voor gematigde toewijzing heeft bijvoorbeeld doorgaans een activaspreiding van ongeveer 65% aandelen en 35% obligaties. Een van de beste gematigde uitgetrokken middelen is Fidelity Balanced (FBALX).

Targetedatumfondsen, die veel worden gebruikt voor pensioensparen en beleggen, werken enigszins hoe hun naam aangeeft: de belegger kiest een streefdatum (een jaar) die het einde van zijn beleggingsdoel het dichtst benadert.

Als de belegger bijvoorbeeld denkt dat hij omstreeks 2040 met pensioen zal gaan, kan hij kiezen voor een fonds als Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Had de belegger voor het eerst aandelen van VFORX gekocht in 2015, dan zou de toewijzing van de activa ongeveer 90% aandelen en 10% obligaties geweest zijn. Deze mix kan als agressief worden beschouwd, maar is geschikt voor een tijdshorizon van 25 jaar. Maar naarmate het jaar 2040 nadert, zal de activaspreiding langzaam veranderen om meer obligaties en minder aandelen te zijn.

Er zijn verschillende andere beleggingsfondsen die evenwichtige fondsen en streefdatumpensioenfondsen aanbieden. Een van de beste fondsenfamilies die hybride fondsen aanbieden, is T. Rowe Price Mutual Funds. Hun streefdatumfondsen zijn hoog gewaardeerd, maar beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat ze hogere langetermijnprestaties behalen, omdat hun portefeuilles doorgaans hogere concentraties aandelen in hun toewijzingen hebben.Hoewel dit doorgaans zorgt voor betere prestaties, wat in de eerste jaren van pensioenbesparingen een verstandig doel kan zijn, maar het hogere relatieve risico (en lager rendement op neerwaartse markten) kan te volatiel zijn voor sommige beleggers met een lagere risicotolerantie.

Houd daarbij rekening met de grootste kracht van hybride fondsen: het vermogen om te diversifiëren met slechts één beleggingsfonds.

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.