Alle vier de activaklassen gebruiken om uw portfolio te bouwen

Misschien hebt u de term 'activaklasse' in de media gehoord en vroeg u zich af wat er precies bedoeld was. Financiële professionals zijn het er in het algemeen over eens dat er vier brede categorieën van activa zijn.

De klassen zijn:

• Aandelen of aandelen
• Vast inkomen of obligaties
• Geldmarkt of kasequivalenten
• Vastgoed of andere tastbare activa

Dit zijn de activaklassen die u ter beschikking heeft bouw een portfolio.

Je zou kunnen opmerken dat alle aandelen op één hoop worden gegooid wanneer individuele aandelen (of beleggingsfondsen voor die kwestie) heel verschillend kunnen zijn.

Een voorraad met kleine kapjes zal bijvoorbeeld niet op dezelfde manier werken als General Electric.

Voorraden zijn echter gegroepeerd omdat ze als groep meer op elkaar zullen reageren dan de andere drie klassen. Hetzelfde geldt voor de andere drie klassen.

Het doel van het hebben van alle vier de activaklassen in uw portefeuille is om te profiteren van de verschillende sterktes van elke klasse.

De hele theorie van activaspreiding is gebaseerd op diversificatie van uw portefeuille op activaklasse. Lees een inleiding tot activaspreiding voor meer informatie.

Veel mensen gebruiken vastgoedbeleggingsfondsen en andere, meer liquide beleggingen om te voldoen aan de vastgoedpoot van de asset class-tool. Lees een artikel over REIT's.

Conclusie

Een portefeuille die slechts één of twee activaklassen bevat, is niet gediversifieerd en is mogelijk niet voorbereid om te profiteren van alle schommelingen die de markt op u kan werpen.