Kortlopende investeringen en prestaties

Wanneer u een adviseur hoort, raadt u een kortlopende investering aan of lees een financieel nieuwsbericht over een kortlopende investeerder, wat betekent dat? Hoe lang is op korte termijn en hoe gaat het om investeren voor de korte termijn?

Definitie van kortlopende investeringen

Korte termijn, met betrekking tot investeringen, verwijst meestal naar een periode van minder dan 3 jaar. Dit geldt ook voor beleggers en obligaties.

In feite zijn veel beleggingsinstrumenten, waaronder aandelen, beleggingsfondsen en enkele obligaties en obligaties, niet geschikt voor beleggingsperioden van minder dan 3 jaar. Dit komt omdat de meerderheid van de beleggers van de lange termijn variëteit zijn, dat wil zeggen dat ze investeren in financiële doelen, zoals pensioen, die tijdsperioden hebben die over een aantal jaren of zelfs decennia lopen.

Bijvoorbeeld, als een beleggingsadviseur vragen vraagt ​​om uw risicotolerantie te beoordelen, zoekt u om te bepalen welke beleggingssoorten geschikt zijn voor u en uw beleggingsdoelstellingen. Daarom, als u de adviseur zegt dat uw beleggingsdoelstelling is om te besparen voor een vakantie, bent u van plan om 2 jaar te nemen, dan wordt u gecategoriseerd als een kortlopende investeerder. Daarom zouden kortlopende beleggingstypen ideaal zijn voor dit besparingsdoel.

Obligaties en obligatiefondsen worden als korte termijn gecategoriseerd als de respectieve looptijd (of meer nauwkeurig de duur genoemd) tussen 1 en 3 5 jaar bedraagt.

Korte termijn prestatie in relatie tot beleggingsanalyse en -onderzoek

Bij het onderzoeken en analyseren van beleggingen, met name actief beheerde beleggingsfondsen, geeft een periode van 1 jaar geen betrouwbaar inzicht in de vooruitzichten van een bepaald fonds om goed te presteren in de toekomst. Dit komt doordat 1-jarig periodes niet genoeg informatie bevatten over het vermogen van een fondsmanager om een ​​beleggingsportefeuille te beheren via een volledige marktcyclus, waaronder recessieperiodes en groei en het omvat een stierenmarkt en beermarkt.

Een volledige marktcyclus is meestal 3 tot 5 jaar. Daarom is het belangrijk om prestaties te analyseren voor de 3-jarige, 5-jarige en 10-jarige rendementen van een beleggingsfonds. U wilt weten hoe het fonds deed door zowel de ups als de downs van de markt. Daarom is de korte termijn (minder dan 3 jaar) geen tegenprestatie bij het onderzoek naar beleggingsfondsen voor langetermijninvesteringen.

Voorbeelden van kortlopende beleggingstypes

Als u een beleggings- of spaarlid heeft die een tijdshorizon van minder dan 3 jaar heeft, omvatten geldige beleggingssoorten geldmarktfondsen, certificaten van deposito's (CD's) termijn obligaties. Langlopende beleggingsvoertuigen, zoals aandelen en aandelenfondsen, dragen teveel marktrisico voor beleggingsdoelstellingen op korte termijn.Bijvoorbeeld, als u denkt dat u uw geld in de komende drie jaar nodig heeft, is het belegging in aandelenfondsen te riskant omdat een langere periode van dalende prijzen, ook wel bekend als een beermarkt, de belegger ertoe kan leiden dat minder belegger afloopt dan zij geïnvesteerd hebben.

Zie ook: Investeren op lange termijn

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.