Beste Mutual Funds voor Kortlopende Investeringen

Het kiezen van de beste beleggingsfondsen voor kortlopende beleggingsbehoeften kan meer uitdagend zijn, en potentieel riskanter, die investeren voor beleggingsbehoeften op lange termijn, zoals pensioen.

De meeste beleggers hebben meer kortetermijnbesparingsdoelstellingen en financiële behoeften dan zij op lange termijn beleggingsdoelen doen. Enkele van de algemene redenen om te investeren op korte termijn omvatten het verdienen van betere rente dan traditionele bankrekeningen of het proberen om rendementen te behalen die de inflatie kunnen volgen.

Specifieke kortetermijndoelstellingen kunnen noodfonds, vakanties of downbetaling omvatten voor het kopen van een voertuig.

Wat is precies kortlopend beleggen?

Als u over kortlopende investeringen leest of hoort, is het in termen van termijnen meestal te investeren voor perioden van minder dan drie jaar. Het is belangrijk om in gedachten te houden dat veel beleggingsinstrumenten, waaronder aandelen, beleggingsfondsen en enkele obligaties en obligatiefondsen, niet geschikt zijn voor beleggingsperioden minder dan 3 jaar. Om deze reden is het belangrijk om te weten en te begrijpen welke beleggingen geschikt zijn voor korte termijn en welke niet.

Over het algemeen zijn aandelen en aandelenfondsen niet geschikt voor kortlopende investeringen. Dit komt omdat de kans om waarde te verliezen in dat tijdschema te groot is voor beleggers om te riskeren in ruil voor hogere rendementen. De meeste obligatiefondsen zijn geschikt voor kortlopende investeringen. Als er echter sprake is van een voorzienbaar risico op stijgende rentetarieven, kunnen beleggers langlopende obligatiefondsen vermijden vanwege hun rentevoetgevoeligheid.

Mutual Funds Geschikt voor Kortlopende Investeringen

Sommige beleggers en savors kunnen geldmarktfondsen voor hun liquiditeit en relatieve veiligheid verkiezen, maar obligatiefondsen geven over het algemeen de beste opbrengsten en rendementen op korte termijn perioden van één jaar tot drie jaar.

Hier zijn een aantal van die obligatiefonds types om te overwegen voor uw korte termijn financiële doelen:

• Ultra-Short-Term Bond Funds kan een slimme keuze zijn voor beleggers die rendementen hebben die hoger zijn dan geldmarktfondsen, maar minder renterisico dan obligaties met langere looptijden. In sommige omgevingen, zoals periodes van stijgende rentetarieven, is het mogelijk dat ultrakortfondsfondsen de geldmarktfondsen niet beter uitvallen. Daarom moet de investeerder nauwkeurig kiezen tussen de twee. Over het algemeen kunnen kortlopende obligatiefondsen gemiddeld jaarlijkse opbrengsten van 2% tot 3% produceren, vooral over perioden van meer dan twee of meer jaar.
• Kortlopende obligatiefondsen beleggen voornamelijk in obligaties met looptijden van minder dan 4 jaar. Conservatieve beleggers hebben de voorkeur aan kortlopende obligatiefondsen omdat ze een lagere rentevoetgevoeligheid hebben. Kortlopende obligatiefondsen hebben echter een lagere relatieve gemiddelde rendement dan de tussentijdse en langlopende obligatiefondsen.Een redelijk gemiddelde rendement om te verwachten over een periode van drie jaar bedraagt ​​ongeveer 3% tot 4% voor kortlopende obligatiefondsen. Dit rendement is voldoende om te voldoen aan het inflatiepercentage.
• Tussentijdse obligatiefondsen beleggen voornamelijk in obligaties met looptijden gemiddeld tussen vier en tien jaar, hoewel deze obligatiefondsen nog steeds geschikt zijn voor perioden van minder dan drie jaar. Deze obligatiefondsen bieden een combinatie van redelijke rendementen, gemiddeld rond 5%. Houd echter rekening mee dat het renterisico hoger is voor intermediaire obligatiefondsen dan die met kortere looptijden. Als de rentevoeten naar verwachting in de nabije toekomst stijgen (en tijdens de geplande investeringshorizon), kunnen beleggers bijvoorbeeld intermediaire obligatiefondsen vermijden.

Als laatste woord over kortlopende besparingen en beleggingen, moeten beleggers zich herinneren dat risicotolerantie hier een rol speelt, net zoals bij langere investeringen. Bijvoorbeeld, als een investeerder niet comfortabel is met het verlies van de hoofdsom over de beleggingsperiode, kan het voor deze belegger passend zijn om veiliger, vloeibare voertuigen te gebruiken, zoals geldmarkfondsen, deposito's of bank besparingen rekenen op hun behoeften.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.