Rijkdom Management Unwrapped Review

Boeken over financiele planning variëren meestal in hoe ze worden geschreven. Het advies is meestal vrij standaard, zelden gepubliceerde boeken bieden oprecht verschrikkelijk advies. Voor mij is een goed financieel adviesboek in het algemeen afhankelijk van de aanpak. Is het engagerend, interessant, gedachtend? Hou ik van de stem van de schrijver en wil ik meer van hem of haar horen? Hoewel het gaat om financiën, is het ook goed gelezen?

In het geval van Wealth Management Unwrapped: Unwrap Wat u moet weten en geniet van het heden van Charlotte B. Beyer, de antwoorden zijn ja ja en ja . Het boek biedt een totaal unieke aanpak om te werken met een professionele adviseur of rijkdomsmanager. Er zijn veel grafieken en grafieken om u te helpen denken en veel advies om u te voorkomen dat u de meest voorkomende fouten maakt.

De nieuwe aanpak begint met de hoofdstuktitels, waaronder dingen als "Als je niet weet waar je heen gaat, zal elke investering je daar krijgen", "als je het niet weet Wie is de Sucker in de vergaderzaaltafel, het kan het zijn! 'En' Transparantie ', of hoe ik de belangenconflicten heb gekregen.'

Dan zijn er de real-life gesprekken en gevoelens die de auteur in het boek weeft, beginnend in hoofdstuk 1: 'Wie is in het voordeel van mijn rijkdom?' Ze heeft jaren geleden een gesprek overgenomen op een online beleggingsforum.

De eerste persoon vraagt ​​of iemand ooit van Bernie Madoff had gehoord. De tweede persoon zegt dat ze van hem houden, de rendementen zijn fantastisch en ze zijn gelukkig. Een derde persoon klopt erin om te zeggen dat terwijl de opbrengsten er goed uitzien, was haar firma niet comfortabel met het succes en moest een pasje gaan. Die derde persoon was Beyer zelf, en de eerste investeerder contacteerde haar jaren later om haar te bedanken voor de waarschuwing.

Het is een geweldig verhaal om het punt te illustreren als het te goed klinkt om waar te zijn, het is waarschijnlijk wel.

Er zijn werkbladen en oefeningen opgenomen in het boek dat de lezers moeten voltooien en naar een financieel adviseur brengen. (Lesers die van infographics genieten zullen een aantal van Beyer's illustraties krijgen.) Een oefening houdt in dat de vijf Ps: mensen, filosofie, proces, prestatie en 'phees' zijn. Uw taak is om het percentage van belang voor elk te schrijven. Het kan u een gevoel geven in het type professioneel dat u liever wilt werken. U ontdekt meer over uzelf als een adviserende klant.

Beyer geeft een overzicht van wat het betekent om beleggingsprestaties te beoordelen. Er is een rendement, maar u moet ook rekening houden met inflatie, adviseursvergoedingen, wederzijdse fonds of beleggingsvergoedingen, enzovoort. (Zoals zij in het boek plaatst: Retourneren minus de inflatie minus kosten = minder dan u zou willen.) Zij beveelt aan dat u uw adviseur deze wiskunde met hen doet voordat u zich als klant aanmeldt.Wat is de inflatievoorspelling? Wat betaal ik u precies? Hoe zit het met de onderliggende investeringen? Alleen met deze oefening kunt u uw adviseur beter leren kennen en hoe zij goed nieuws en slecht nieuws behandelt.

Maar als dat niet genoeg is, geeft Beyer en interview een scoreblad om te gebruiken als je interviewt.

Ze legt in detail de typen belangenconflicten uit die beleggers kunnen tegenkomen en wat ze betekenen.

(Een rundvlees dat ik persoonlijk had in het boek was in het hoofdstuk over transparantie. Ze waarschuwt tegen het vertrouwen van een lijst van topmakelaars of financiële adviseurs omdat u de verborgen belangenconflicten niet kent vanwege de reclame-dollars of betaalt u om te spelen Ik ben over het algemeen het erover eens dat u geen derde kan vertrouwen zonder dat u ander onderzoek uitvoert. Als journalist die op de beste adviseurslijst werkte, kan ik zeggen dat er geen inherent belangenconflict bestaat en we hebben gewerkt om de beste lijst te bieden voor lezers.)

Maar het boek bevat ook veel goed advies over hoe je een financieel adviseur voor jezelf goed kunt beoordelen. Hoe weet je wanneer je verwachtingen onrealistisch zijn als je oneerlijk bent.

Er is een callout dat gaat over wat beleggers nooit aan adviseurs zeggen en wat adviseurs nooit tegen beleggers zeggen en de gevoelens zijn zinvol. Het boek kan helpen om de lijnen van communicatie tussen adviseurs en hun klanten te openen. En als u geïnteresseerd bent in een nieuwe adviseur / klantrelatie, dan zijn de vijf laatste tips en vijf verraderlijke vallen die u moet lezen voordat u ondertekent, iets wat u kunt uitklappen en in uw portemonnee meenemen. Er is zelfs advies over hoe je een relatie met een adviseur kunt beëindigen.

Als u of een vriend een nieuwe relatie met een financiële professional overwegen - of zelfs als u gewoon wilt weten hoe het met een adviseur werkt - Wealth Management Unwrapped is een handig boek hebben.

Lees nog een boekresultaat: een goede financiële adviseur vertelt u