Video: Strategies for Customer Retention, Customer Loyalty, and Repeat Sales | Brian Tracy 2024
De financiële dienstensector adresseert en serveert een breed scala van individuen en bedrijven, maar al deze klanten vallen in een van twee categorieën. Ze zijn typisch retail klanten of institutionele klanten. U kunt de term "investeerder" voor "klant" vervangen doordat financiële adviseurs voornamelijk hulp en advies aanbieden bij het investeren, winstgevend zijn voor die investeringen, en weten wanneer ze in contanten komen en ze losmaken.
De definitie van "Retail"
"Retail" is hier een misleidende term. Het brengt mom-and-pop winkels, evenals mega-chain grocers in gedachten - het houdt in dat u iets verkoopt. Maar in beleggingsvoorwaarden zijn de mom-and-pop-operaties en de mega-winkel niet alle retailkliënten. De mama-en-pop operatie zou zijn omdat particuliere klanten meestal personen, gezinnen en kleine bedrijven bevatten, maar de mega-ketenbrouwer is waarschijnlijk een instelling.
De term "instelling" heeft betrekking op grotere klanten. Denk aan banken, fondsen die beleggingsportefeuilles voor anderen houden, zoals pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen en - ja - die supermarkt als het onderdeel uitmaakt van een nationale keten en haar werknemers biedt beleggingsmogelijkheden en pensioenregelingen.
Een retail klant kan een zeer rijk persoon zijn of een klein succesvol bedrijf. De financiële activa van retailkliënten kunnen zich uitstrekken tot tientallen miljoenen, zo klein wordt in geen geval vertaald naar Penny Ante.
Waarom is het belangrijk?
De meeste financiële adviseurs in financiële dienstverlenende bedrijven hebben alleen retailkliënten. Institutionele klanten worden meestal gediend via een aparte institutionele verkoopgroep. Op soortgelijke wijze worden bepaalde bedrijfs- en baanfuncties georganiseerd in een retail divisie op basis van hun oriëntatie naar retail klanten.
In aanvulling op financiële adviseurs omvatten bepaalde andere baancategorieën financiële planners.
Maar het belangrijkste onderscheid is het volume van de handelingen die elk maakt, evenals de soorten beleggingen die ze maken. Overweeg het verzekeringsmaatschappij dat hele levensbeleid verkoopt, het soort dat de geldwaarde opbouwt in de loop van de tijd. Hoe gebeurt dat? Een deel van uw premies wordt geïnvesteerd. U kunt dan tegen die groei lenen, vaak belastingvrij.
Die verzekeringsmaatschappij heeft een ethische en professionele verantwoordelijkheid om deze premies goed maar veilig te investeren. Als het regelmatig risicovolle investeringen aanneemt en zijn polishouders doorgaans geld verliezen, kan het zich snel uit het bedrijfsleven halen. Op dezelfde manier zullen minimale rendementen op beleggingen ook ontevreden klanten produceren. Institutionele klanten zijn vaak gebonden aan hun eigen dienstverlening aan hun klanten.
Contrast dit met mama en papa die hun zeer lucratieve kruidenierswinkel in de straat exploiteren. Ze hebben niemand om te behagen maar zelf.
Retail klanten hebben de neiging om in ronde partijen of 100 aandelen te kopen. Zij zijn niet de naburige die in de markt wil dabbleen met de extra $ 500 die hij deze maand op handen heeft, hoewel retail klanten soms in minder dan 100 aandelen kopen, zelfs in een aantal zeldzame gevallen, maar een aandeel.
Institutionele klanten hebben de neiging om duizenden aandelen tegelijk te kopen en te verkopen. Uiteraard zijn hun behoeften in een financieel adviseur veel anders.
Ook bekend als: Individuele klant, Kleinschalige klant
Wat betekent: "Rekening afgesloten door crediteur" op kredietverslag
Een " rekening afgesloten door crediteur " commentaar op uw rapport doet geen schade aan uw beoordeling, maar de reden waarom het gesloten was kan pijn doen.
Wat betekent "lichamelijk letsel"?
De term "lichamelijk letsel" is een gedefinieerde term in de meeste algemene aansprakelijkheids-, paraplu- en commerciële autobeleid.
Wat betekent "netto lease" in commercieel vastgoed
Een netto lease betekent dat de huurder bovendien geheel of gedeeltelijk de algemene bedrijfskosten betaalt tot maandelijkse huur voor de ruimte die de huurder heeft.