Voor- en nadelen van aandelenfondsen

Wat zijn de voor- en nadelen van aandelenfondsen en zouden u hierin moeten investeren? Of u van plan bent om aandelen te kopen of u van plan bent om individuele aandelen te kopen, moet u vertrouwd raken met de basisprincipes en hoe ze werken.

Wat is een Mutual Fund?

Eenvoudig gezegd, een aandelenfonds is een type beleggingsfonds dat voornamelijk belegt in individuele aandelen van beursgenoteerde bedrijven. Bijvoorbeeld, als u een fonds koopt die de aandelen van GE, Microsoft, Proctor & Gamble, en Dell bezit, bezit u een aandelenfonds.

Sommige aandelenfondsen houden ook obligaties en geld in, maar aandelenfondsen zullen doorgaans tenminste 80% van de portefeuille activa aan aandelen toewijzen.

# 1 Proef van een Mutual Mutual Fund - Diversificatie

Het eerste voordeel, en sommigen zegt het belangrijkste aspect van een aandelenfonds, is dat u kunt investeren in een enkelvoudig aandelenfonds en direct toegang tot honderden van de individuele voorraden. Deze diversificatie zal "bedrijfsspecifiek risico" verminderen (het risico dat inherent is als u slechts een of een paar aandelen koopt).

# 2 Pro van een aandelenfonds - Professioneel geldbeheer

Investeren in individuele aandelen heeft niet alleen middelen, maar een aanzienlijke hoeveelheid tijd. Daarentegen worden voorraadfondsbeheerders en analisten elke ochtend wakker om hun professionele levens te werven om hun huidige en potentiële aandelen voor hun aandelenfonds te onderzoeken en te analyseren.

# 3 Pro van een aandelenfonds - Systematische Investeren en Onttrekkingen

Het is eenvoudig om regelmatig te investeren in een aandelenfonds.

Veel beleggingsfondsen geven beleggers de mogelijkheid om zo'n $ 50 per maand direct in het aandelenfonds te beleggen zonder een transactieheffing te ondernemen. Dit heet een systematisch beleggingsplan (SIP). Geld kan direct vanuit een bankrekening worden getrokken en direct in het aandelenfonds belegd. Aan de andere kant kan geld regelmatig worden teruggetrokken uit een aandelenfonds en in een bankrekening worden gedeponeerd.

Er zijn over het algemeen geen kosten voor deze service.

# 1 Con van een aandelenfonds - Gebrek aan eigendom

Investeerders die de voorkeur geven aan individuele aandelen te kopen in tegenstelling tot een aandelenfonds, vermelden vaak dat zij een eigendomsrechten geven in een aandelenfonds. Zij verwijzen naar het feit dat als u een aandelenfonds koopt, u ​​het aandelenfonds bezit en niet de individuele aandelen in het aandelenfonds. Als u liever een stukje GE bezit en stemrecht heeft in het bedrijf (zij het meestal een zeer kleine inzet), koop dan de voorraad.

# 2 Con van een aandelenfonds - Kosten

In het geval van een aandelenfonds betaalt u voor het lopende beheer van het aandelenfonds. Als u een individuele voorraad koopt, betaalt u de voorraad, maar betaalt u geen andere vergoeding totdat u de voorraad heeft verkocht. Net als andere vormen van wederzijdse fondsen kunnen aandelenfondsen belastingen heffen die belastingen worden genoemd.Deze kosten kunnen in rekening worden gebracht bij elke aankoop of bij de verkoop van het fonds. Wederzijdse fondsen hebben ook lopende kosten die uit de fondsrendementen komen. Deze kosten worden uitgedrukt in de vorm van een kostenverhouding, wat een percentage van de activa is.

# 3 Con van een aandelenfonds - Choice Overload

Soms kunnen te veel keuzes een probleem zijn. Als u besluit om een ​​aandelenfonds te kopen, vindt u, vreemd, zoals het klinkt, meer voorraadfondsen om uit te kiezen dan individuele aandelen die op de New York Stock Exchange worden verhandeld.

Wees voorbereid om tijd en middelen te spenderen om door de verschillende aandelenfondsen te variëren en uw portefeuille te beheren.

Weegschalen van de voor- en nadelen van een aandelenfonds

Het is belangrijk om elk voor- en achterhoofd te wegen voordat u een beleggingsbesluit neemt. In veel gevallen, wat een investeerder zou kunnen zien als een pro, zou een andere investeerder kunnen zien als een con (en vice versa). De meeste beleggers zouden profiteren van meer inzicht in de voor- en nadelen van aandelenfondsen en hoe de valkuilen kunnen worden vermeden.

Bijgewerkt 23 mei 2016, door Kent Thune