Ouders: Pas op deze Financial Aid Stumbling Blocks

Als ouder van een middelbare school of een hogeschool moet je heel voorzichtig zijn in alles van de financiële beslissingen die u maakt. U wilt doen wat voor uw gezin geschikt is en bespaart u voor uw pensioen, maar u moet er ook voor zorgen dat u per ongeluk geen actie onderneemt die uw kind in aanmerking komt voor financieel financieel college. De FAFSA is nu online voor het academiejaar 2016-17 en er is nog een ander beschikbaar vanaf 1 oktober 2016 voor het academiejaar 2017-18.

Informatie verstrekt op dit formulier wordt door colleges gebruikt om uw kind in aanmerking te komen voor financiële bijstand. Hier zijn enkele struikelblokken die ouders niet realiseren dat de uitkomst van die beslissingen kan beïnvloeden:

• Steppenent's Inkomen: Veel gescheiden en hertrouwde ouders maken geen rekening met de inkomsten van hun nieuwe partner bij de berekening van de financiële steun. Zij geloven dat alleen het inkomen van de biologische ouder moet worden gerapporteerd. Maar als een afhankelijk kind woont bij een ouder die opnieuw is getrouwd, moet het inkomen van de stepper ook worden gerapporteerd op de FAFSA. Een nog grotere verrassing is dat de CSS / Profile kan vragen om financiële informatie over alle vier ouders en steppers. Ouders kunnen overwegen om te herhalen tot hun kind afstudeert.
• Een familiehuis verkopen: Vloeibare activa worden beschouwd in de financiële hulpberekening, maar het gezinshuis is vrijgesteld. Als een familie besluit om te verkopen, te verkleinen of te verhuizen naar een appartement, kunnen eventuele overschotgeld worden beschouwd als beschikbaar om te kunnen betalen voor universiteitsuitgaven. Dit zou het beschikbare hulpmiddel verminderen. Als u een huis verkoopt, probeer het na het afsluiten van de FAFSA. Betaal de creditcardschuld met dit bedrag, of praat met uw financieel adviseur over het invetten van overtollig geld in een pensioenfonds.

• Invloed van contant geld: U ontvangt een erf of eenmalig cadeau, waardoor u ziet dat u veel meer geld beschikbaar heeft dan u normaal gesproken doet. Zelfs het nemen van een eigen vermogenslening om de kosten van de universiteit te betalen, zou de financiële hulpkar kunnen ontzetten. Sommige ouders proberen het bedrag aan contant geld te verminderen door een vakantiehuis of een fijne auto te kopen, maar geen van deze strategieën is effectief. Probeer deze bedragen zo vaak mogelijk te maken, zodat ze in kleinere stappen komen die onmiddellijk kunnen worden gebruikt om de huidige universiteitsuitgaven te betalen. U wilt niet veel geld bij de hand hebben, de volgende keer dat u een FAFSA legt. Dit is vooral belangrijk dit jaar, vanwege de 1 oktober beschikbaarheid datum.

• Pensioen: Je hebt lang en hard gewerkt en bent klaar om je beloningen te halen, maar pas op voor eventuele contante voordelen die je zou kunnen ontvangen.U kunt geld krijgen uit aandelenopties, scheidingsloon of ongebruikte vakantie en ziekte. Hoewel uw inkomen lager kan zijn, kunnen deze factoren uw financiele foto nog sterker zien dan het echt is.
• Negatieve gebeurtenissen: Eventuele negatieve gebeurtenissen, zoals een medische noodsituatie, arbeidsverlies of natuurramp, moeten onmiddellijk worden gerapporteerd aan het college van financiële steun voor verdere behandeling.

Als je een student hebt die ergens tussen een middelbare school junior is door een toekomstige hogeschoolleider, moet je lang en hard over je financiële beslissingen denken. Praat met een professionele universitaire financiele hulpadviseur die u via de beschikbare opties kan nemen om ervoor te zorgen dat u geen stappen onderneemt die uw financiële hulppakket in gevaar kunnen brengen.