Meer informatie over beleggingsfondsen voordat u investeert

Als populaire investeringsoptie hebt u waarschijnlijk al veel over beleggingsfondsen gehoord. De kans bestaat dat je eigen beleggingsfondsen hebt in je pensioen of brokerage account. Maar weet u wat Mutuals Fund is en waarom zijn er zoveel mensen in het bezit?

Definitie van beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen zijn een belegging waarmee een groep investeerders hun geld kan poolen en een portefeuillebeheerder kan inhuren. De beheerder belegt dit geld (de activa van het fonds) in aandelen, obligaties of andere beleggingsinstrumenten (of een combinatie van aandelen, obligaties en waardepapieren).

Vervolgens blijft de fondsbeheerder aandelen en effecten kopen en verkopen volgens de stijl die wordt voorgeschreven door het prospectus van het fonds.

Rechten op beleggingsfondsen

Alle beleggingsfondsen berekenen vergoedingen om het fonds te beheren en beheren. Beheerkosten betalen de fondsbeheerders (of managers) om de fondsen te beheren. Sommige fondsen brengen beleggers ook een verkoopbijdrage vooraf in rekening als ze eerst aandelen in het fonds kopen, terwijl andere fondsen een back-end belasting (voorwaardelijke uitgestelde verkoopkosten) berekenen bij verkoop van fondsaandelen. Er zijn ook fondsen die geen verkoopkosten hebben en deze staan ​​bekend als "nullastfondsen. "12b-1 kosten worden door sommige fondsen opgelegd om marketing- en distributiekosten te dekken. Er zijn ook verschillende aandelenklassen fondsen die verschillen in tariefstructuur volgens klasse (klasse A, klasse B, klasse C, enz.)

Structuur van beleggingsfondsen

Technisch gezien zijn beleggingsfondsen "open-end" -fondsen - een van de vier basistypen van een beleggingsmaatschappij.

Fondsen voor besloten doeleinden, exchange-traded funds en unit-investment trusts zijn drie andere types. Als beleggingsmaatschappijen zijn beleggingsfondsen gereguleerd onder de Investment Company Act van 1940.

Regulering van beleggingsfondsen

Regulering van beleggingsfondsen, in vergelijking met andere gepoolde beleggingsopties (denk aan: hedgefondsen) is uitgebreid.

Beleggingsfondsen moeten voldoen aan een reeks strikte regels die worden opgevolgd door de Securities and Exchange Commission. De SEC houdt toezicht op de naleving door het fonds van de wet op het beleggingsbedrijf van 1940 en op de naleving van andere federale regels en voorschriften. Sinds hun ontwikkeling biedt de regulering van beleggingsfondsen beleggers vertrouwen in termen van de beleggingsstructuur.

Diversificatie van beleggingsfondsen

Het mooie van beleggingsfondsen is dat u enkele duizenden dollars in één fonds kunt beleggen en direct toegang kunt krijgen tot een gediversifieerde portefeuille. Anders zou u, om uw portefeuille te diversifiëren, individuele effecten moeten kopen, waardoor u meer risico's en moeilijkheden ondervindt.

Een andere reden om in beleggingsfondsen te beleggen, is hun vasthouden aan een basisprincipe van beleggen: leg niet al uw eieren in één mand.Met andere woorden, veel verschillende soorten beleggingen in één portefeuille verlagen uw risico van verlies door een van die beleggingen. Als u bijvoorbeeld al uw geld in de voorraad van één bedrijf stopt en dat bedrijf faillissement aanvraagt, verliest u al uw geld. Aan de andere kant, als u investeert in een beleggingsfonds dat veel verschillende aandelen bezit, is de kans groter dat u uw geld in de loop van de tijd zult laten groeien.

Op zijn minst betekent het faillissement van één bedrijf niet dat u uw volledige investering verliest.

Professioneel geldbeheer van beleggingsfondsen

Veel beleggers hebben niet de middelen of de tijd om individuele aandelen te kopen. Investeren in individuele effecten, zoals aandelen, neemt niet alleen middelen, maar ook een aanzienlijke hoeveelheid tijd in beslag. Daarentegen worden managers en analisten van beleggingsfondsen elke ochtend wakker en weven hun professionele leven aan het onderzoeken en analyseren van hun bezit en potentiële bezit voor hun fondsen.

Verscheidenheid van beleggingsfondsen

Er zijn veel soorten en stijlen van beleggingsfondsen. Er zijn aandelenfondsen, obligatiefondsen, sectorfondsen, geldmarktfondsen en uitgebalanceerde fondsen. Met beleggingsfondsen kunt u in de markt beleggen, ongeacht of u gelooft in actief portefeuillebeheer (actief beheerde fondsen) of u verkiest een segment van de markt te kopen zonder tussenkomst van een manager (passieve fondsen en indexfondsen).

De beschikbaarheid van verschillende soorten fondsen stelt u in staat om een ​​gediversifieerde portefeuille tegen lage kosten en zonder veel moeite te bouwen.

Bijgewerkt 20 mei 2016 door Kent Thune