Hoe u uw bedrijf beschermt tegen fraude

Fraude is een van de meest voorkomende manieren waarop bedrijven geld verliezen. Maar u kunt stappen ondernemen om te voorkomen dat u het slachtoffer bent van fraude.

Wat is fraude?

Volgens het wetboek van Black's is fraude 'het kennen van een verkeerde voorstelling van de waarheid of verberging van een materieel feit om een ​​ander te veroorzaken om zich op zijn of haar nadeel te handelen.' Merk op dat fraude opzettelijk is; de persoon die de fraude begaat, weet dat de verklaring of nalatigheid niet feitelijk is.

Let ook op dat er twee soorten fraude zijn:

• Commissieschending, waarin iemand zegt dat ze weten dat het niet waar is. "Die auto is nooit in een ongeval, "(wetende dat het is geweest) of
• Fraude van nalatigheid, waarin iemand een materieel (belangrijk) feit verbergt, zoals in het weten dat een auto in een ongeval is geweest en niet openbaart.

Fraude is meestal een burgerlijke misdaad (één persoon of entiteit tegen een andere), maar in sommige gevallen, met name opzettelijke daden, kan het misdadig zijn (vervolgd door een overheidsinstantie).

Er moet ook worden opgemerkt dat er sprake is van een verlies van fraude om te komen tot fraude. Als u een auto koopt van die kerel die zegt, 'die auto was nooit in een ongeluk' en je weet dat het in een ongeluk was, moet je bewijzen dat je op een of andere manier werd beschadigd, misschien omdat de auto niet goed rijdt of dat het waardeloos is door schade die je niet hebt opgemerkt.

Wat zijn soorten fraude?

Fraude kan in veel soorten komen.

Hieronder vindt u een aantal voorbeelden die van invloed zijn op bedrijven:

• Faillissementenfraude, , die de activa kunnen verbergen of onderwaarderen, informatie over het bedrijf verbergen of documenten vernietigen
• Mailfraude , met behulp van de Amerikaanse postkantoor verkeerde vertegenwoordigingen maken
• Werkgeversfraude , vervalsing van informatie over een werkaanvraag of niet overleggen van veroordelingen en misdrijfkosten voor aanvang
• Verzekeringsfraude , aanspraak maken op schade of vervalsing van verzekeringsaangifte documenten > Bedrogfraude,
• met behulp van elektronische communicatie (met inbegrip van internet, tv of radio) om onjuiste weergaven te maken Identiteitsdiefstal
• , bedrijfsinformatie stelen, meestal elektronisch, inclusief belastinginformatie en creditcardfraude. Bedrog tegen bedrijven

De media zijn vol met verhalen over fraude tegen particulieren, maar bedrijven zijn even waarschijnlijk de slachtoffers van fraude, en misschien nog meer, omdat een bedrijf veel werknemers, leveranciers en zaken betreft. klanten elke dag, van wie er een kan worden geprobeerd om het bedrijf te bedriegen.

Werknemers- en Insider Fraud

De meest voorkomende vormen van inbreuk op inbreuk zijn diefstal van activa en boekhoudkundige fraude; Als dit door werknemers wordt gedaan, wordt dit soort fraude vaak verduistering genoemd. Andere manieren waarop werknemers en andere insiders een bedrijf bedriegen, is door geld te schuiven, nepcontroles zelf te schrijven of goederen of benodigdheden van het bedrijf te nemen.

Bedrog van klanten

Klanten of kopers kunnen een bedrijf op allerlei manieren bederven, waaronder slechte cheques schrijven, slechte creditcards gebruiken, winkeldiefstal, terugkerende artikelen die niet zijn gekocht om een ​​terugbetaling te krijgen.

Contractant of leveranciersfraude

Onafhankelijke aannemers of onderaannemers die voor uw bedrijf werken, kunnen u op het werk, overbelasting of factureren voor werk die nooit gedaan is, kortwisselen.

Voorkoming van fraudeverlies bij uw bedrijf

Om fraude en verduistering van werknemers te voorkomen:

Doe achtergrondcontroles op alle nieuwe werknemers, met name degenen die financiële verantwoordelijkheden hebben.

• Afzonderlijke financiële plichten, dus niemand heeft alles.
• Laat werknemers weten dat je op zoek bent.
• Geef je financiële verantwoordelijkheden niet op aan een medewerker (check-writing , voor ex ruim)
• Lees meer over hoe je werknemersverduistering kan afschrikken.

Andere vormen van fraude voorkomen

Om geldverlies te voorkomen, train je werknemers op hoe je valse geld, slechte cheques en gestolen creditcards kunt spotten. Instituut specifiek beleid in het omgaan met deze situaties.

• Stel voorraadcontrolebeleid in om de voorraad en voorraad te bewaren, zodat het niet de deur loopt. U mag niet elke potlood tellen, maar u moet altijd weten wat er in de voorraadkast of in voorraad staat.
• Controleer de betalingen, facturen en inkooporders regelmatig om ervoor te zorgen dat ze van echte verkopers zijn en dat u de items krijgt die u bestelt.
• Instituut gegevensbeleid en back-up uw gevoelige bedrijfsgegevens continu.
• U kunt overwegen om een ​​bewakingssysteem in te stellen om klanten en medewerkers in de gaten te houden.
• Voorkom identiteitsdiefstal door uw bedrijfsrekeningen te controleren.
• In het algemeen

zijn de beste manieren om fraude tegen uw bedrijf te voorkomen en op te sporen: Systemen instellen om activiteiten op alle kritieke gebieden, van medewerkers naar klanten naar verkopers te controleren en

• Actief te doen monitoring, dus je weet wat er aan de hand is.