Hoe bankverzoening werkt en waarom het belangrijk is

Bankversoening is de praktijk van het vergelijken van uw records tegen de bankrecords. Een maandelijkse reconciliatie helpt u bij het identificeren van ongewone transacties die kunnen worden veroorzaakt door fraude of boekhoudfouten.

Bankversoening

Vergelijk uw accounts, vergelijk uw record van transacties en saldi aan uw maandelijkse bankrekening. Ga elke transactie individueel door, zorg ervoor dat de bedragen perfect overeenkomen.

U zult ook ervoor zorgen dat uw bankrekening een eindbalansbalans toont waarmee u akkoord gaat.

Als u bekend bent met het afrekenen van uw cheque, dan bent u al bekend met bankverzoening. Je bent in principe hetzelfde om dezelfde reden.

Het is normaal om kleine verschillen te zien vanwege het timing, maar u zou die verschillen gemakkelijk moeten uitleggen. U kunt bijvoorbeeld een cheque aan een verkoper schrijven en uw rekeningbalans dienovereenkomstig verminderen, maar uw bank zal een hoger saldo zien totdat het uw account raakt (deze staan ​​ook bekend als uitstaande cheques).

Evenzo kan een automatische elektronische betaling een dag voor of na het einde van de maand uw account raken en u zou het kunnen verwachten dat het in een andere maand zou zijn. Zolang deze verschillen gemakkelijk kunnen worden verantwoord, is het waarschijnlijk geen zorgen te maken.

Waarom is het belangrijk om te verzoenen?

Een regelmatige herziening van uw accounts kan u helpen bij het identificeren van problemen voordat ze uit de hand komen.

Bedrijfsbankrekeningen zijn niet zo beschermd als consumentenrekening onder federale wetgeving, wat betekent dat u niet op de bank kunt rekenen om fraude en fouten in uw account te dekken. Een gedreineerd zakelijk account kan verwoestend zijn.

Catch Fraud

Een van de belangrijkste dingen om te zoeken is een teken van fraude.

• Werden legitieme controles die u heeft uitgegeven gedupliceerd of gewijzigd, waardoor meer geld uw account verlaat?
• Zijn cheques uitgegeven zonder toestemming?
• Zijn er ongeautoriseerde transfers uit het account, of heeft iemand onbevoegde onttrekkingen gemaakt?

Problemen voorkomen

Met het verzoenen van uw account kunt u ook problemen identificeren die aandacht behoeven. U kunt wellicht opnieuw evalueren hoe u de cashflow en de debiteuren kunt verwerken, of u kunt uw boekhoudsysteem en de boekhoudkundige processen die u gebruikt, wijzigen.

• Weet hoeveel u echt beschikbaar heeft in uw accounts
• Vermijd stuitende cheques (of onjuiste elektronische betalingen) aan partners en leveranciers
• Vermijd bankvergoedingen voor onvoldoende fondsen of ga in lijn met credit wanneer u niet echt hoeft te weten
• Weet of de betalingen van de klant zijn gestort of mislukt en als er actie nodig is
• Houd je uitstaande cheques op de hoogte
• Zorg ervoor dat alles goed in je boekhoudsysteem loopt > Foutbankfouten
• Wanneer moet u afstemmen

Het is verstandig om uw accounts ten minste maandelijks te beoordelen.Voor bedrijven met een grote omvang of situaties waar fraude een risico is, is het vaker beter. Sommige bedrijven verzoenen hun bankrekeningen dagelijks. U kunt ook bescherming op uw bankrekeningen bouwen - vraag uw bank om ideeën. Een oplossing is Positieve Pay, die veel banken aanbieden, waardoor uw bank de betalingen niet goedkeurt, tenzij u de betaling vooraf heeft aangemeld.

Hoe verzoekt u

Het proces kan zo formeel of informeel zijn als u wilt. Sommige bedrijven maken een bankverzekeringsverklaring, maar het belangrijkste is om elke transactie van elke bron te beoordelen (

uw records en records van de bank ): vergelijk deze transacties en vergelijk uw rekeningbalans aan het eind van elke periode. Nogmaals, de periode kan maandelijks, dagelijks of elke andere periode die u kiest. Waar vind je de informatie die je nodig hebt? Uw boekhoudsysteem moet alles hebben wat u nodig heeft, of u kunt het gewoon in een cheque register houden. Uw bank moet online toegang bieden tot uw account, zodat u transacties regelmatig kunt bekijken en downloaden.

Voor een meer gedetailleerde toelichting, zie samen met voorbeeldsjablonen (in elektronische en papierformaat) hoe u een bankrekening balanseert.