Een Controller's Guide to Exchange Rates

Als uw bedrijf internationaal functioneert, kunt u inkomsten verliezen als uw boeken niet worden geconsolideerd naar de juiste wisselkoersen voor elk land. Leer de ins en outs van op de hoogte van de huidige cijfers om de dingen in het zwart te houden.

Hoe wisselkoersen werken

Eenheden van valuta zijn niet gelijk van land tot land. Een wisselkoers wordt gebruikt om de waarde van de valuta van een natie te bepalen in vergelijking met een ander.

Een prijsopgave kan direct of indirect worden gemaakt met gebruikmaking van de binnenlandse valuta en de vreemde valuta.

Directe offertes geven u de prijs van de vreemde valuta in termen van de binnenlandse valuta en vice versa voor indirecte offertes. Wisselkoersen hebben ook een basisvaluta en een tegenvaluta. De meerderheid van de wisselkoersen gebruikt de dollar als de basisvaluta, maar de valuta's van de euro en de Gemenebest zijn uitzonderingen. Wanneer een wisselkoers gebruik maakt van twee buitenlandse valuta's in plaats van één buitenlandse en een binnenlandse, wordt het tarief cross valuta genoemd.

Voorbeelden

• 1 USD = 0. 90 EUR: Directe aanhaling van de euro ten opzichte van Amerikaanse dollars
  • Basisvaluta: Amerikaanse dollar
  • Tellervaluta: euro
• 1 EUR = 1. 11 USD: Indirecte citaat van de euro ten opzichte van Amerikaanse dollars
  • Basisvaluta: euro
  • Tellervaluta: Amerikaanse dollar
• 1 EUR = 9. 83 EGP: Wisselkoers voor een land waarin geen euro of het Egyptische pond een binnenlandse valuta is

De meeste grote landen gebruiken een drijvende wisselkoers die door de marktmacht wordt bepaald. Sommige landen kiezen ervoor om hun tarieven aan te passen aan een wijdverantwoorde valuta, wat betekent dat ze in tandem gaan.

De wisselkoersen worden beïnvloed door meerdere factoren:

• Vraag en aanbod
• Rentetarieven
• Werkloosheidspercentages
• Inflatie
• Bruto binnenlands product
• Tal van geopolitieke factoren

Wisselkoersrisico < Elk bedrijf dat internationale activiteiten uitvoert, wordt blootgesteld aan de inherente risico's van het omgaan of rapporteren in meerdere valuta's, ook wel "valutarisico" of "valutarisico" genoemd. "

Transactieblootstelling

Transactieblootstelling vindt plaats wanneer bedrijven overzee importeren of exporteren op kredietvoorwaarden. Als de wisselkoers verandert voor de afwikkelingsdatum, kan het geld verloren gaan en de winst wordt beïnvloed.

Economische blootstelling

Binnenlandse markten worden beïnvloed door interne schommelingen, maar u wordt ook kwetsbaar voor de economie van de buitenlandse markt als uw bedrijf zich bezighoudt met buitenlandse leveranciers, goederen of klanten. Uw bedrijf zal meer uitgeven dan u mogelijk heeft begroot als de tarieven stabiel zijn als de valuta's de waarde verliezen.

Financiële vertaalblootstelling

De vereisten voor financiële verslaggeving verschillen per land, zodat u de wisselkoersen constant kunt controleren, zodat u nauwkeurige getallen kunt melden.

Hoe blijft u?

U kunt zich overweldigd voelen met al deze veranderende financiële informatie, maar u kunt bovenop uw spel blijven met minimale zorgen over de nauwkeurigheid. Kies boekhoudsoftware die aan uw behoeften voldoet om ervoor te zorgen dat de boekhouders op uw team up-to-date zijn.

Er zijn veel functies beschikbaar, dus blader door de volgende aanbevelingen om een ​​lijst te maken van uw benodigde componenten voordat u een applicatie kiest.

Aangesloten conversie tarieven:

• In plaats van te vertrouwen op handmatige controle van de conversiepercentages en het extra personeel dat dit werk zou kunnen doen, moet u overwegen software die automatisch valuta omzet tegen het huidige tarief. Dit bespaart tijd en kan op lange termijn geld besparen. Specifieke tariefperiodes:
• Naast het houden van de huidige conversiepercentages, heeft sommige software de mogelijkheid om een ​​gespecificeerde periode voor conversietarieven in te stellen, in plaats van de nummers te wijzigen als de tarieven veranderen. Dit komt handig in voor het bijhouden van contracten op krediet. Het overeengekomen tarief kan worden ingesteld op zolang het contract zonder resetten elke keer dat de omrekeningskoers verandert. Boekhouding voor winst en verlies:
• U moet in staat zijn om winst en verlies te kunnen opmaken om de huidige impact te houden van de wisselkoersrente op elke zakelijke transactie. Realtime rapportage van cijfers en automatische updates zorgt ervoor dat u accuraat blijft en een meer realistische beeld geeft van uw financiën. Voor meer nauwkeurigheid, zoek naar functies die automatisch transacties kunnen doorwerken, evenals voltooide transacties. Verzoening van meerdere valuta's:
• U moet zich bewust zijn van alle valuta's die uw bedrijf heeft en u kunt rapporteren in uw valuta en van hen voor elke vreemde valuta. Verzoening is nodig om de echte financiële gezondheid van uw bedrijf te zien. Bronvereisten:
• Regelgeving voor rapportage kan hoofdpijn zelfs voor professionals veroorzaken. De mogelijkheid om de bronvaluta's te identificeren op fouten bij het rapporteren en creëert een duidelijkere afbeelding voor interne en externe rapporten. Valuta Sloten:
• Naast het weten van de juiste conversietarieven en de bronvaluta, kan het voorkomen van een valuta meerdere problemen voorkomen. Naarmate uw bedrijf groeit, heeft u mogelijk organisatorische entiteiten die alleen in één valuta omgaan of stoppen met meerdere valuta's. U hoeft zich geen zorgen te maken over niet-in aanmerking komende valuta's die in berekeningen oplopen wanneer u deze accounts kunt vergrendelen tot een enkele munt. Rapport Generation:
• Controllers moeten rapporteren aan meerdere partijen: bestuurders, bedrijfseigenaars, overheidsinstanties en anderen. Rapporten kunnen aanpassen aan de valuta die u nodig heeft, helpt u om de nodige informatie te verstrekken in het monetaire formaat dat u nodig heeft voor de gelegenheid. Het voorkomen van de uitvallen van valutaomzetting is niet zo moeilijk als het lijkt alsof het eerst lijkt. Door op de hoogte te blijven van de huidige wisselkoersen en rapportagevereisten, kunt u op uw A-spel blijven en een winnende strategie voor wereldwijde boekhouding ontwerpen.