Makkelijk beleggen met wederzijdse fondsen

Geloof het of niet, de meest rendabele beleggingsstijlen en -strategieën zijn niet complex. De meest succesvolle beleggers hebben vergelijkbare gewoontes en filosofieën over beleggingen.

Alle topkwaliteiten van succesvolle beleggers zijn belichaamd in deze makkelijke en winstgevende gewoontes om te investeren in beleggingsfondsen.

Een langetermijnperspectief houden

U heeft waarschijnlijk advies gehoord over 'langetermijn investeren' of dat geduld een van de grootste deugden van succesvolle investeringen is.

Je hebt het goed gehoord!

Bij het onderzoeken en analyseren van beleggingen, met name beleggingsfondsen, is het best om langetermijnprestaties te bekijken, die een periode van 10 of meer jaar kunnen zijn. Echter, "langdurig" wordt vaak losweg gebruikt in termen van perioden die niet op korte termijn zijn, zoals een jaar of minder. Dit komt doordat een periode van een jaar niet genoeg informatie geeft over de prestaties van een wederzijdse fonds of het vermogen van een fondsbestuurder om een ​​beleggingsportefeuille te beheren via een volledige marktcyclus, waaronder recessieperiodes en groei en omvat een stierenmarkt en een beemarkt . Een volledige marktcyclus is meestal drie tot vijf jaar. Daarom is het belangrijk om prestaties te analyseren voor de driejaar-, vijfjaar- en 10-jarige rendementen van een beleggingsfonds. U wilt weten hoe het fonds deed door zowel de ups als de downs van de markt.

Gebruik een buy and hold-strategie

Een verstandig perspectief bij investeren is dat "de tijd in de markt bijna altijd de markt slaat." Wat dit betekent in die langetermijnstrategieën, slaan ze vaak op korte termijn.

Daarom gebruiken langlopende beleggers vaak een buy-and-hold-strategie, die beleggingsinstrumenten koopt en langdurig vasthoudt omdat de belegger van mening is dat de lange termijnrendementen redelijk kunnen zijn ondanks de volatiliteit die kenmerkend is van korte termijnen. Deze strategie staat in tegenstelling tot absolute markttijd, die doorgaans een belegger heeft die over kortere periodes koopt en verkoopt met de bedoeling om tegen lage prijzen te kopen en tegen hoge prijzen te verkopen.

Verder zal de investeerder in het bezit stellen dat langere termijnen minder frequent zijn dan andere strategieën. Daarom worden de handelskosten geminimaliseerd, wat het totale netto rendement van de beleggingsportefeuille zal verhogen.

Beleggen regelmatig tegen dollarkosten in uw wederzijdse fondsen

Soms wordt een systematisch beleggingsplan genoemd, de gemiddelde kostprijsverhouding (DCA) is een beleggingsstrategie die de regelmatige en periodieke inkoop van beleggingsaandelen implementeert. De strategische waarde van DCA is om de totale kosten per aandeel van de belegging (en) te verminderen. Daarnaast worden de meeste DCA-strategieën vastgesteld met een automatisch inkoopschema.Een voorbeeld omvat de regelmatige aankoop van beleggingsfondsen in een 401 (k) plan. Deze automatisering verwijdert het potentieel van de belegger om slechte beslissingen te nemen op basis van emotionele reactie op marktschommelingen.

Beschouw een simpel voorbeeld van DCA, waar een belegger een maandelijks per maand een gelijke dollarbedrag van een belegging koopt. De aandeelprijs fluktueert significant van $ 10 in maand een, dan tot $ 9 in maand twee, dan tot $ 10. 50 in maand drie. De gemiddelde aankoopprijs per aandeel bedraagt ​​$ 9. 83 [(10 + 9 + 10, 5) / 3]. Als de belegger in een maand één of drie maanden aandelen in een forfaitair bedrag had gekocht, zou ze minder aandelen hebben (en een lagere totale dollarwaarde).

De DCA heeft haar echter toegestaan ​​om meer aandelen te kopen aangezien de prijs daalde en om deel te nemen aan winsten als de prijs hoger was.

Even belangrijk is dat de automatische aard van de DCA van de investeerder de emotionele neiging om tegen hogere prijzen te kopen en tegen lagere prijzen verkoopt, het tegengestelde van een goede beleggingsstrategie is.

Een luie portefeuille maken van indexfondsen

Een luie portefeuille is een verzameling investeringen waarvoor weinig onderhoud nodig is. Het wordt beschouwd als een passieve beleggingsstrategie, waardoor luie portefeuilles het meest geschikt zijn voor langlopende beleggers met tijdhorizon van meer dan 10 jaar. Lazy portefeuilles kunnen worden beschouwd als een aspect van een beleggingsstrategie kopen en vasthouden, die goed werkt voor de meeste investeerders omdat het de kansen vermindert om slechte beslissingen te nemen die gebaseerd zijn op zelfbeheersende emoties, zoals angst, hebzucht en zelfvoldaanheid op onverwachte, korte termijn marktschommelingen.

De beste luie portefeuilles kunnen bovengemiddeld rendement behalen, terwijl het gemiddelde risicobedrag vanwege de belangrijkste kenmerken van deze eenvoudige, "set it and forget it" -strategie wordt bereikt.

Hier is een voorbeeld van een luie portefeuille, die kan worden gebouwd met slechts drie fondsen van Vanguard Investments:

40% Totaal aandelenmarktindex

30% Totaal Internationale aandelenindex
30% Totale obligatiemarkt Index
Voor meer van deze, volg deze link: Voorbeelden van luie portefeuilles

Rebalance uw portefeuille

Het herbalanceren van een portefeuille van beleggingsfondsen is gewoon de daad van het terugbrengen van de huidige beleggingsallocaties van de onderneming terug naar de oorspronkelijke beleggingsallocaties. Daarom moet herbalancering kopen of verkopen van aandelen van sommige of al uw beleggingsfondsen om de toewijzingspercentages terug te brengen in

saldo . In andere woorden is rebalancing een belangrijk onderhoudsaspect bij het opbouwen van een portefeuille van beleggingsfondsen, net als een olieverandering of afstemming op het lopende onderhoud van uw auto. Het idee van herbalancering is vrij simpel, maar de timing en frequentie van herbalancering kan een aantal strategieën in het proces toevoegen. In feite maken veel beleggers complexer rebalancing dan het moet zijn. Financiële planners en geldbeheerders argumenteren vaak over hoe vaak een investeerder moet herstellen. Moet het maandelijks, kwartaal, jaarlijks of iets anders zijn? Alvorens deze vraag te beantwoorden, laten we de basis van het herbalanceren overwegen.

Om te herbalanceren, doe je gewoon de juiste handelingen om je wederzijdse fondsen terug te keren naar hun doelwijdte. Bijvoorbeeld, als u de luie portfolio-allocaties hierboven gebruikt, maakt u periodiek de juiste koop- en verkooptaakjes om de toewijzingen terug te keren naar 40% Totaal Voorraad, 30% Totaal Internationale Aandelen, 30% Total Bond Market.

Disclaimer:

De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.