Diversificatie: belegging met wederzijdse fondsen

Diversificatie is een van de belangrijkste aspecten van het investeren. Maar wat is er precies diversificatie en hoe gaat het om diversificatie met beleggingsfondsen?

We kunnen de wederzijdse fondsen vergelijken met de drie belangrijkste zaken om te investeren in onroerend goed: locatie, locatie en locatie. Daarom zijn de drie kritieke aspecten van het investeren in kapitaalmarkten diversificatie, diversificatie en diversificatie.

Gelukkig voor investeerders, investeren in beleggingsfondsen maakt de baan van diversificatie veel makkelijker dan investeren in individuele effecten, zoals aandelen en obligaties. De fondsen hebben al verschillende holdings, maar er zijn een aantal gemeenschappelijke valkuilen waar je in kunt vallen zonder het te realiseren.

Wat is diversificatie?

Alvorens te leren hoe u met onderlinge fondsen kan diversifiëren, is het een goed idee om de definitie en basis van diversificatie te leren. Volgens Woordenboek. com, diversificatie wordt gedefinieerd als:

1. de handeling of het proces van diversificatie; staat om gediversifieerd te zijn.
2. de handeling of de praktijk van het vervaardigen van een verscheidenheid aan producten, investeren in een verscheidenheid aan effecten, het verkopen van een verscheidenheid aan goederen, enz., Zodat een faal in of een economische afwijking die een van hen beïnvloedt niet rampzalig zal zijn.

De sleutelzin voor beleggers is: "… zodat een faal in of een economische afwijking die een van hen beïnvloedt niet rampzalig zal zijn." Met andere woorden, zet niet alle eieren in één mand.

diversifiëren!

Eenvoudige diversificatie is het verspreiden van risico's over verschillende soorten activa, waaronder aandelen, obligaties en contanten. Wederzijdse fondsen maken het gemakkelijk om dit te doen.

Diversificatie Voordelen Met Mutual Funds

Diversificatie is een van de vele voordelen van beleggingen in beleggingsfondsen en kan op twee manieren een investeerder helpen: directe diversificatie en diversificatie van portefeuilles in meerdere fondscategorieën.

Ten eerste, de schoonheid van beleggingsfondsen is dat u een paar duizend dollar in één fonds kan investeren en direct toegang tot een gediversifieerde portefeuille krijgt. Anders, om uw portefeuille te diversifiëren, moet u veel individuele effecten kopen. Dit kan je blootstellen aan meer risico dan je zou vinden in beleggingsfondsen.

Bijvoorbeeld, als u een typische portefeuille heeft van individuele aandelen die 20 tot 30 effecten bevatten, is deze portefeuille bijna niet zo gediversifieerd als een ondernemend fonds dat de S & P 500 volgt, die meer dan 500 effecten bevat . Met andere woorden, een beleggingsfonds stelt een belegger in staat om in veel verschillende aandelen te diversifiëren op een eenvoudiger en kosteneffectieve manier.

Het is soms niet goed genoeg om veel verschillende aandelen te bezitten.U zou bijvoorbeeld 100 aandelen in een onderlinge fonds kunnen bezitten, en die 100 aandelen zijn in de financiële sector (een ondernemingsfonds). Het is waarschijnlijker dat als de financiële sector op en neer beweegt, ook de waarde van je beleggingsfonds doet.

Dat brengt ons naar het tweede punt. Een wederzijds fonds maakt het ook mogelijk om te diversifiëren tussen verschillende stijlen, sectoren, landen en bijna elke combinatie van beveiligingssoorten die je je kunt voorstellen.

U kunt ook een wederzijds fonds kopen dat in ruime mate gediversifieerd is, of u kunt een portefeuille van wederzijdse fondsen kopen in verschillende sectoren en uw eigen diversificatie creëren.

Verspreidt u uw wederzijdse fondsen echt?

Hoewel wederzijdse fondsen een groot hulpmiddel zijn voor diversificatie, kan je ook in een gewone fout worden ingehaald. Veel beleggers vinden dat geld in verschillende beleggingsfondsen geldt, is genoeg diversificatie, maar anders is niet altijd hetzelfde als divers.

Zo kunt u bijvoorbeeld investeren in twee verschillende beleggingsfondsen, maar het doet niet goed als ze allebei dezelfde aandelen hebben. Je bent eigenlijk niet diversifiërend, want als iets de effecten in een fonds beïnvloedt, zal het ook het andere fonds beïnvloeden.

Om uw portefeuille echt te diversifiëren, moet u investeren in een beleggingsfonds dat geen deelnemingen met uw andere fondsen deelt.

Beschouw welke aandelen de index die u investeert, hebben en probeer uw geld te verspreiden in verschillende categorieën onderlinge fondscategorieën.

Risico, beloning en diversificatie

In samenvatting staat een onderlinge fonds voor diversificatie tussen veel verschillende aandelen, maar ook voor diversificatie tussen verschillende sectoren, stijlen, enz. Mutual funds kunnen ook investeren in andere activa, zoals obligaties , geld of goederen zoals goud en andere edele metalen. Door deze diversificatie kunnen beleggers het risico van een bepaalde voorraad of sector verminderen. Het opent u ook voor meer potentiële beloningen door een bredere blootstelling aan diverse aandelen en sectoren te bieden.

In wezen kan diversificatie u als belegger uw primaire taak verwezenlijken, die in de loop der tijd de financiële rijkdom moet groeien. Tegelijkertijd minimaliseert u het risico door de volatiliteit te verminderen. Hoeveel wederzijdse fondsen u nodig heeft voor diversificatie hangt grotendeels af van uw beleggingsdoelstelling.

Bijgewerkt door Kent Thune