Wat is cash flow en waarom is het belangrijk?

Wat is Cash Flow?

Cashflow is het geld dat binnen een maand in en uit uw bedrijf beweegt (stroomt). Hoewel het soms lijkt dat de cashflow alleen maar één weg gaat - uit het bedrijfsleven - loopt het op beide manieren.

• Geld komt uit klanten of klanten die uw producten of diensten kopen. Als klanten niet betalen op het moment van aankoop, komt een deel van uw kasstroom uit collecties van debiteuren.

• Cash gaat uit uw bedrijf in de vorm van betalingen voor kosten, zoals huur of hypotheek, in maandelijkse leningbetalingen en in betalingen voor belastingen en overige betalingen.

Denk aan 'cash flow' als een foto van uw zakelijke account. Als er meer geld binnenkomt dan er uitgaat, zit je in een positieve cashflow situatie en je hebt genoeg om je rekeningen te betalen. Als er meer geld uitgaat dan inkomt, loopt u in het gedrang, en u moet geld vinden om uw tegoed te dekken. Daarom hebben nieuwe bedrijven meestal werkkapitaal nodig, in de vorm van een lening of kredietlijn, om de tekorten in de kasstroom te dekken.

Waarom Cash Flow is zo belangrijk

Gebrek aan geld is een van de grootste redenen waarom kleine bedrijven mislukken. De Small Business Administration zegt dat "onvoldoende kasreserves" een voornaamste reden zijn dat opstart niet lukt. Het heet 'rennen uit geld' en het zal je sneller afsluiten dan iets anders.

Cashflow bij het starten van een bedrijf

Het hanteren van cashflow-problemen is het moeilijkst wanneer u een bedrijf start. Je hebt veel uitgaven en geld gaat snel uit. En u heeft geen verkoop of klanten die u betalen. U heeft een aantal andere tijdelijke geldbronnen nodig, zoals door middel van een tijdelijke kredietkaart, om u op gang te brengen en op een positieve kasstromingssituatie te komen.

Kasstroom in een seizoensgebonden bedrijf

De kasstroom is bijzonder belangrijk voor seizoensgebonden bedrijven - die op verschillende tijden van het jaar grote schommelingen ondervinden, zoals vakantiebedrijven en zomer ondernemingen. Het beheer van de cash flow in dit soort zaken is lastig, maar het kan met zorg gedaan worden.

Cashflow analyseren

De beste manier om de cashflow bij te houden in uw bedrijf is om een ​​kasstroomverslag uit te voeren.

In een kasstroomoverzicht wordt gekeken naar de wijziging in contanten (in dit geval uw bedrijfscontroleaccount), van verschillende bedrijfsactiviteiten en verhogingen of afnemingen in andere accounts op de bedrijfsbalans.

Bijvoorbeeld:

• Wat gebeurt er met geld als een klant een rekening betaalt?
• Wat gebeurt er met geld als uw zakelijke aankopen leveren?
• Wat gebeurt er met geld als u een computer koopt?
• Wat gebeurt er met geld als u een werknemer of onafhankelijke aannemer betaalt?

Soms moet u de cashflow op een wekelijkse, misschien zelfs dagelijkse basis bijhouden.

Susan Ward, bij Small Business Information-Canada, suggereert:

A snelle en makkelijke manier om een ​​cash flow analyse uit te voeren is het vergelijken van de totale onbetaalde aankopen aan de totale verkoop aan het einde van elke maand. Als de totale onbetaalde aankopen groter zijn dan de totale verkoop, moet u meer geld uitgeven dan u de volgende maand ontvangt, wat een potentieel kasstroomprobleem aangeeft.

Om deper in deze verklaring te graven:

1. Aan het einde van deze maand, kijk naar uw totale verkoop.

2. Voeg de aangekochte aankopen toe die nog moeten worden betaald.

3. Het verschil is wat je nodig hebt om in te komen als inkomen om gelijk te blijven.

Als dit maandmaandelijks tekort aanhoudt gedurende een aantal maanden, krijg je verder en verder.

Uw boekhoudsoftware moet een kasstroomoverzicht hebben als een van de standaardrapporten, of uw accountant kan het voor u uitvoeren. Lees meer over enkele oplossingen voor cash flow problemen.