5 Soorten financiële ratio's

Sommige financiële ratio's zijn uitstekend met penny-aandelen, terwijl andere niet goed werken. In een vorig artikel heb ik je laten zien welke berekeningen het beste werken met kleinere en nieuwere bedrijven, en hier zal ik ingaan op het grotere plaatje van de 5 soorten financiële ratio's, en hoe ze je investeringsonzekerheid in duidelijke winsten kunnen omzetten.

Een financiële ratio is slechts één cijfer van de financiële resultaten van een bedrijf gedeeld door een ander.

Wanneer u verschillende waarden en informatie combineert, wordt de verdiensten (of het gebrek daaraan) van het onderliggende bedrijf duidelijk weergegeven.

Het feit bijvoorbeeld dat de aandelenkoers van een belegging $ 2 is. 13 vertelt je heel weinig. Als u echter weet dat de prijs / winstverhouding 8,5 is, geeft dit veel meer context door. Als je nog een stap verder gaat, kun je die P / E vergelijken met grote bedrijven, directe concurrenten en zelfs met de vorige resultaten van exact hetzelfde bedrijf.

Ja, bij het bestuderen van veel van deze ratio's is wat werk gemoeid, maar de meeste worden automatisch voor u berekend en weergegeven op alle belangrijke online financiële portals. De informatie die u kunt verzamelen is ongeëvenaard en biedt u een voordeel voor zowat elke andere belegger die er is.

Dit zijn de 5 soorten financiële ratio's:

Liquiditeit: Deze ratio's laten zien dat een bedrijf in staat is om zijn schulden en verplichtingen te betalen. Als ze niet genoeg kortetermijnactiva hebben om kortetermijnverplichtingen te dekken of als ze niet genoeg cashflow genereren om de kosten te dekken, kunnen ze financiële problemen ondervinden.

Liquiditeitsratio's zijn met name van belang voor aandelen in penny's, omdat de kleinere en nieuwere bedrijven enorme problemen hebben om alle rekeningen te betalen voordat hun bedrijven zijn gevestigd.

Sommige liquiditeitsratio's omvatten de huidige ratio, quick ratio, cash ratio en operationele kasstroom.

Voor beleggers die een voordeel willen behalen door een kleine hoeveelheid werk te doen, kunt u samenvattingen van de feitelijke ratioberekeningen op veel topwebsites bekijken.

Activiteit: Deze laten zien hoe efficiënt het bedrijf werkt. Hoe goed gebruikt het bedrijf de middelen die ze hebben om verkoop te genereren?

Er zijn enkele goede activiteitsratio's die beleggers moeten toepassen in hun onderzoek; omloopsnelheid van de voorraad; debiteuren omzet; omzet omzet; werkkapitaalomzet; omzet van vaste activa; totale activa-omzet.

Hefboom: Deze ratio's zullen het vermogen van een onderneming aantonen om hun langetermijnschuld te betalen.

Leverage ratio's worden ook wel schuldratio's genoemd; schuldgraad; vreemd vermogen; dekking van de rente.

Prestaties: Prestatieverhoudingen gaan allemaal over winst, wat zou kunnen verklaren waarom ze vaak worden aangeduid als rentabiliteitsratio's.

Omdat de meeste paardenstallen niet winstgevend werken, is het niet mogelijk om enige prestatieverhouding te genereren. U kunt de koers van aandelen niet met nul delen!

Prestatieverhoudingen geven een duidelijk beeld van hoe winstgevend een bedrijf is in verschillende stadia van zijn activiteiten; brutowinstmarge; operationele winstmarge; nettowinstmarge; rendement op activa; rendement op eigen vermogen.

Waardering: Omdat de waarderatio's gebaseerd zijn op de huidige aandelenkoers, geven ze een beeld van het al dan niet aantrekkelijke penny-aandeel op het huidige niveau. Kortom, hoeveel geld, of werkkapitaal, of cashflow, of inkomsten, krijgt u voor elke geïnvesteerde dollar?

Sommige waarderatio's omvatten; Prijs / winst (P / E); Prijs / Cash Flow; Prijs / omzet (P / S); Prijs / winst / groeisnelheid (PEG).

Neem de tijd om meer te weten te komen over elk van deze ratio's, die u vervolgens rechtstreeks kunt vergelijken met die van concurrenten of zelfs tegen hetzelfde bedrijf zelf uit eerdere kwartalen en jaren. De toegevoegde waarde voor uw begrip van een bedrijf zal het verschil maken in uw beleggingsresultaten en uw duidelijkheid van handelsbeslissingen.