Kern- en satelliet beleggingsfondsportefeuilles

Bij het samenstellen van een portefeuille met beleggingsfondsen, is het eenvoudigste ontwerp de beste. In dit artikel zullen beleggers kennismaken met de basisprincipes van portfoliobouw met een ontwerp genaamd "core and satellite."

Zoals veel van de beste investeringsstrategieën en filosofieën, is core en satelliet eenvoudig en effectief, vooral voor de lange termijn , buy-and-hold beleggen.

Definitie van kern- en satellietportfolio

Core en Satellite is een gebruikelijk en beproefd beleggingsportefeuilleontwerp dat bestaat uit een 'kern', zoals een large-cap aandelenindex beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen - de 'satelliet'-fondsen - elk bestaande uit kleinere delen van de portefeuille om het geheel te maken.

Het primaire doel van dit portfolioontwerp is om het risico te verminderen door diversificatie (uw eieren in verschillende manden plaatsen) terwijl het beter presteert (een hoger rendement behalen dan) een standaardbenchmark voor prestaties, zoals de S & P 500-index. Samenvattend zal een Core- en Satellite-portefeuille hopelijk bovengemiddelde rendementen behalen met een lager dan gemiddeld risico voor de belegger.

Begin met de kern

De beste kernholding is een divers large-cap aandelenfonds, zoals een goedkoop S & P 500-indexfonds. De kern vertegenwoordigt het grootste deel van uw portefeuille. Een goed percentage voor een bescheiden portefeuille is bijvoorbeeld 30-40%.

De reden waarom large-cap indexfondsen goed werken als kernposities, is omdat informatie over grote bedrijven, zoals Wal-mart, GE, Exxon en Microsoft, zo gemakkelijk voor het publiek beschikbaar is dat het voor beleggers uiterst moeilijk is om consistent te handelen beter presteren dan de markt, vooral gedurende lange perioden.

Met andere woorden, als zelfs de profs het moeilijk hebben om de S & P 500 te verslaan, waarom zou je het dan beter doen? U kunt meer leren over dit concept en de redenering voor het gebruik van indexfondsen door te lezen over de Efficient Markets Hypothesis (EMH).

Voeg de satellieten toe

Na de aankoop van de large-cap kern, verschillende soorten fondsen, zullen de "satellieten", die verschillende fondscategorieën vertegenwoordigen, de structuur van de beleggingsportefeuille van kern- en satellietfondsen aanvullen.

Deze andere fondsen kunnen mid-cap aandelen, small-cap aandelen, buitenlandse aandelen, vastrentende waarden (obligaties), sectorfondsen en geldmarktfondsen omvatten. Deze satellieten zijn de fondsen die de belegger, indien succesvol in deze strategie, zullen helpen om een ​​hoger rendement te behalen dan de benchmark, zoals de S & P 500.

Minimaal en misschien wel het belangrijkst is het ontwerp van de bouw van de kern- en satellietportefeuille kan helpen verzekeren dat beleggers goed gediversifieerd zijn tussen verschillende soorten activa (aandelen, obligaties en contanten) en verschillende categorieën van beleggingsfondsen.Deze asset-allocatie en beleggingsmake-up kunnen de belegger ook helpen een redelijk rendement te behalen voor een redelijk risico.

Disclaimer: De informatie op deze site is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.