Wat gebeurt er met een deel van een landgoed van een vervroegde begunstigde?

Het overlijden van een begunstigde is een van de grootste problemen die kunnen optreden wanneer een laatste testament of testament of herroepbaar vertrouwend leven niet regelmatig wordt bijgewerkt. Wanneer een begunstigde de testateur voordoet - de persoon die de testament heeft verlaten - of de trustmaker, wat gebeurt er met het deel van de boedel of het vertrouwen van de begunstigde als hij het niet meer heeft ontvangen? Het hangt af van wat de wil of het vertrouwen zegt - of niet zegt - over het aandeel van de vervroegde begunstigde.

Wanneer de verloving "verstrijkt"

De wil of het vertrouwen zou kunnen zeggen: "Ik geef 20 procent van mijn boedel aan Bob als hij me overleeft." Als Bob de testator of trustmaker niet overleeft, zal Bob's aandeel van het landgoed "vervallen", zoals ze in rechtszaken zeggen. Met andere woorden, Bob's 20 procent aandeel zal gewoon niet worden gecreëerd omdat hij niet langer leeft om het te accepteren.

Dus wat gebeurt er? Omdat het aandeel nooit is gecreëerd, blijft het meestal in het landgoed verdeeld over andere begunstigden. Bob's vervallen 20 procent zou onderdeel worden van wat de 'residuary' van het land genoemd wordt - wat er over is nadat er specifieke bequests zijn gemaakt.

In de meeste gevallen zal de rest van het landgoed verhuizen naar andere overlevende begunstigden. Bob kan bijvoorbeeld 20 procent krijgen, terwijl Sally 40 procent kreeg en Joe 40 procent kreeg. Omdat Bob's 20 procent weer in het landgoed wordt geabsorbeerd, waardoor het groter is dan het zou zijn als hij zijn aandeel had kunnen accepteren, groeiden Sally en Joe's aandelen.

Wat als de wil of het vertrouwen zegt, "geef ik 20 procent van mijn boedel aan Bob als hij me overleeft. Als Bob me niet overleeft, geef ik 20 procent van mijn landgoed naar Bob's toenmalige nakomelingen, per roerblazers. " Per stirpes is meer legalese die vertaald wordt naar "door wortels." In dit geval zijn de wortels Bob's kinderen. Als Bob niet leeft, maar hij wordt overleefd door twee kinderen, Sally en Walter, en als Bob geen overleden kinderen heeft, zal Sally 10 procent van het landgoed erfen en Walter zou 10 procent van het landgoed erven. Ze krijgen elk een aandeel van Bob van 50 procent.

Wat als Sally ook overleden is maar overleefd wordt door twee kinderen, Alex en Zane? Dan zou Alex 5 procent ontvangen, Zane zou 5 procent ontvangen en Walter zou zijn oorspronkelijke 10 procent ontvangen. Nogmaals, Alex en Zane zullen elk 50 procent van Sally's aandeel ontvangen. Elk overledene ouderwetsaandeel verloopt gelijk aan zijn of haar kinderen. Als Sally maar één kind had, zou dat kind haar hele 10 procent hebben geërfd. Omdat ze twee kinderen had, moeten zij het even delen.

Wetten van de overheidswetgeving

Wat als de wil of het vertrouwen zegt, "Ik geef 100 procent van mijn boedel aan Bob," en dat is het.Niets anders is geschreven. Er zijn geen andere begunstigden. Nu, wat gebeurt er met Bob's aandeel?

Het gaat waarschijnlijk naar de naaste familie van de overledene, gebaseerd op de wetten van de staat van de staat. Deze wetten komen in het spel wanneer een decedent overlijdt zonder een boedelplan en de rechtbank moet proberen te achterhalen wat hij met zijn eigendom zou willen doen als hij een testament stelde of een levend vertrouwen creëert.

Maar er is geen raadsel betrokken bij de rechter omdat elke staat een voorgeschreven lijst heeft in zijn statuten over wie erft als dit gebeurt. Dit heet 'intestate succession'.

Het leeuwendeel van het landgoed gaat vaak naar de overlevende echtgenoot waarbij de kinderen van de decedent ook een aandeel krijgen. Het is mogelijk dat niemand anders - niet broers en zussen, niet de ouders van de overledene, en zeker niet Bob's afstammelingen - iets zou krijgen als de overledene een overlevende echtgenoot en kinderen verliet. Zij zullen het hoogstwaarschijnlijk alles erven, mits zij de testator niet hebben voorgegaan. Ze krijgen 100 procent van Bob, zelfs als dat niet de oorzaak was of bedoeld was.

The Bottom Line

Verwarmen, toch? Daarom adviseer ik meestal dat klanten hun testamenten of trusts updaten na levensveranderende gebeurtenissen zoals de dood van een genoteerde begunstigde.

Op termijn bespaart het tijd en geld en de ware wensen van de testateur of trustmaker zullen duidelijk en ondubbelzinnig zijn.