Wat zijn Ruilklasse D-aandelen?

Heeft u beleggingsklasse D-aandelen gezien? Wanneer u de hoofdletter 'D' ziet aan het einde van de naam van het beleggingsfonds, betekent dit dat u naar de D-aandelenklasse van beleggingsfondsen kijkt. Maar als je bent zoals de meeste beleggers, weet je misschien niet precies hoe D-aandelen voordelig kunnen zijn of dat je andere aandelenklassen van beleggingsfondsen zou moeten overwegen.

Dit is wat u moet weten over beleggingsfondsen met gedeelde D-aandelen:

Aandelencategorie beleggingsklasse D

Klasse D beleggingsfondsen kunnen vergelijkbaar zijn met onbelaste fondsen in de zin dat ze een gemeenschappelijke beleggingsklasse zijn die is gecreëerd als een alternatief voor de traditionele en meer gebruikelijke aandelen A, B en C fondsen die respectievelijk frontload, back-load of level-load zijn.

Een van de meest gebruikte aandelenfondsen in het D-aandeel is bijvoorbeeld PIMCO Real Return D. Vergeleken met PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B en PIMCO Real Return C is de D-aandelenklasse de enige zonder belasting. en het heeft de laagste netto kostenratio.

Moet u beursgenoteerde aandelenklasse D kopen?

Zoals in het geval van het PIMCO-fonds hierboven, kunnen aandelen D een slimme manier zijn voor beleggers om beleggingsfondsen te kopen zonder de lasten te betalen. Een beleggingsfondsbelasting is een vergoeding die wordt aangerekend voor de aankoop of verkoop van een beleggingsfonds. Belastingen die worden aangerekend bij de aankoop van fondsaandelen worden front-end belastingen genoemd en belastingen die worden aangerekend op de verkoop van een beleggingsfonds worden back-end loads of een voorwaardelijke uitgestelde verkoopvergoeding (CDSC) genoemd.

Het doel van belastingen is om een ​​beleggingsadviseur te compenseren voor het verstrekken van beleggingsadvies. Daarom is de enige tijd om een ​​belasting te betalen logisch als u een beleggingsadviseur gebruikt. Dus als u een doe-het-zelf belegger bent, moet u altijd proberen om te voorkomen dat u een belasting betaalt.

De meeste fondsen die aandelen A, B of C delen, worden verkocht via een makelaar. Sommige beleggingsfondsen creëerden de D-aandelenklasse van fondsen om tegemoet te komen aan de vraag naar niet-ladende versies van de meer populaire fondsen.

Voordelen van het kopen van beleggingsfondsen zonder belasting

In de meeste gevallen hebben onbelaste fondsen lagere gemiddelde kostenratio's dan belastingsfondsen en lagere uitgaven vertalen zich over het algemeen in hogere rendementen.

Dit komt omdat de kosten voor het beheer van de beleggingsportefeuille rechtstreeks voortvloeien uit het brutorendement van het fonds.

Bedenk ook dat fondsen voor D-aandelen niet hetzelfde zijn als voor belastingontwijking in aanmerking komende fondsen, meestal fondsen met een A-aandeel waarvan de voorbelasting is kwijtgescholden. Belastingvrijgestelde fondsen hebben een "LW" aan het einde van de fondynaam.

Tot slot kunnen beleggingsfondsen voor beleggingsfondsen een D-aandelenfonds niet erkennen als een echt onbelast fonds, dat aan het einde van de fondsnaam geen aandelenletter of -descriptor heeft, maar D-aandelen normaal gesproken geen belasting in rekening brengen .

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.