TIPS Mutual Funds - Voors en Tegens

Tesourie-inflatiebeveiligde effecten, ook wel TIPS genoemd, kunnen beleggers helpen om inflatie te bestrijden. Waarom zouden beleggers zich zorgen maken over de inflatie?

TIPS beleggingsfondsen bieden veel voordelen voor beleggers. TIPS zijn obligaties uitgegeven door de Amerikaanse Schatkist die een coupon betalen op de aangepaste hoofdsom van de obligatie. De obligatie wordt halfjaarlijks aangepast aan de koers van de Consumer Price Index (een maatstaf van inflatie).

Dus, TIPS wordt gezegd om tred te houden met de inflatie door de aangepaste opdrachtgever terug te keren op de looptijd en de couponbetalingen langs de weg.

Herinner je je wat de kosten van een postzegel in 1970 waren? Het was $. 06. Weet u wat de kosten van een postzegel in 2009 zijn? Ik kan het me niet herinneren, maar ik weet dat het veel meer is dan in 1970. De stijging van de postzegelprijs is een klassiek voorbeeld van inflatie.

> De voordelen van TIPS Funds

U kunt beleggen in effectenbeleggingen via de beleggingsfondsen en genieten van veel van de voordelen die beleggingsfondsen bieden, zoals:

Professional Management

• - Fondsbestuurders zullen waarde toevoegen door te zoeken naar onderprijsde TIPS op de secundaire markt. Diversificatie
• - TIPS met verschillende looptijden zullen eigendom zijn van een TIPS-fonds dat een meer gediversifieerde portefeuille creëert. Convenience
• - In tegenstelling tot het kopen van een TIPS-obligatie, kan een TIPS-fonds gemakkelijk worden gekocht en verkocht in oneven dollarbedragen. Beleggers hoeven TIPS niet op de vervaldatum te rollen, maar het kan worden gewaarborgd dat de beleggingsfondsen voortdurend blootstelling aan TIPS hebben.

Herbeleggingen

• - In tegenstelling tot TIPS-obligaties, kunnen inkomsten uit TIPS automatisch worden herbelegd in het fonds zonder verkoopkosten. De nadelen van TIPS Funds

Volatiliteit

• - In tegenstelling tot TIPS-obligaties hebben TIPS-fondsen geen looptijd, zodat beleggers die willen uitkopen, de huidige prijs accepteren (die hoger of lager kan zijn dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag). Tarieven
• - Er zijn kosten verbonden aan het kopen van TIPS-fondsen die verder gaan dan de transactiekosten voor TIPS-obligaties. Belastingswijzen over TIPS Mutual Funds

Beleggers in TIPS-beleggingsfondsen worden jaarlijks belast met zowel het jaarlijkse inkomen als het bedrag van de aangepaste hoofdsom (dat wil zeggen de stijging van het hoofdsom door CPI). De belasting op de aanpassing wordt aangeduid als "phantom income" omdat de belegger de aanpassing in feite niet ontvangt in de vorm van een rente- of dividenduitkering.

Veel TIPS-fondsen zullen het hoofd-aangepaste gedeelte als dividend uitbetalen, maar als je de dividenden herinvestert, is het een mute punt. U ontvangt nog steeds geen dividend, maar u zal inkomstenbelasting verschuldigd zijn op de dividenduitkering. Om deze reden kiezen veel beleggers verstandig om TIPS vast te houden in een belastingverminderd pensioenrekening (e.g. , IRA) om de belasting te vermijden.

Definitief advies over TIPS Mutual Funds

Het lijkt misschien tegenstrijdig, maar het kopen van een TIPS mutual fund zal uw principe niet noodzakelijk beschermen. Op korte termijn kunnen TIPS-fondsen volatiel zijn. TIPS worden dagelijks geprijsd op basis van verwachtingen van toekomstige inflatiecijfers (en de waarde wordt ook beïnvloed door veranderingen in de rentetarieven). Als u de TIPS-obligaties volledig bezit, bent u verzekerd om uw aangepaste opdrachtgever op volwassenheid te ontvangen.

Een TIPS-beleggingsfonds is echter niet volwassen. Er is geen garantie dat wanneer u uw geld wilt terugtrekken, dat u het volledige bedrag van uw investering zal ontvangen.

TIP-fondsen voor langetermijninflatiebeveiliging kopen voor een deel van uw vastrentende portefeuille, tenzij u speculant bent.