Voordelen en nadelen bij het kiezen van bedrijfsfinanciers

Als het gaat om het kiezen van fiduciaries voor ruimtelijke ordeningsdoeleinden, vinden veel mensen het moeilijk om uit hun kinderen of andere mensen, zoals broers en zussen, te kiezen. Toch geloven anderen niet dat een van hun familieleden of vrienden in staat is om te dienen, of hun kinderen zijn nog steeds minderjarigen en legaal niet kunnen dienen. In deze situaties kan een corporate fiduciary, zoals een bank die trustadministratie diensten of een onafhankelijk trustbedrijf aanbiedt, de beste keuze zijn.

Hieronder vindt u een overzicht van de voor- en nadelen in verband met het kiezen van een corporate Trustee of andere begunstigden.

PROS:

• Expert management - Bedrijfsverantwoordelijken zijn voordelen in wat ze doen. Zij zullen meerdere personeelsleden hebben met jarenlange ervaring in het omgaan met de boedelproblematiek en het beheer van trusts en voogdijrekeningen en portefeuillebeheerders om de trustfondsen voorzichtig te investeren. Dit zal op zijn beurt leiden tot deskundig management en beleggingsdiensten.
• Neutraliteit - Een corporate fiduciary heeft geen directe banden met uw begunstigden, waardoor alle emotionele stress en spanning die een familielid of vriend zou kunnen ondergaan als u als fiduciary dient te worden verwijderd. Daarnaast zal een corporate fiduciary niet worden geïnterpreteerd door de voorbije keuzes of de huidige levensstijl van een begunstigde en zal het boeddhisme, vertrouwen of voogdij gewoon worden beheerd, zoals bepaald door de uitdrukkelijke termen van uw laatste wil en testament of wederkerende levensvertrouwen en van de toepasselijke staat wet.

• One-stop shop - Een corporate fiduciary beschikt over alle middelen die beschikbaar zijn om beheerders, beleggingen, rekening te houden en de begunstigde's boedel-, trust- of voogdijactiviteiten onder één dak te besteden. Hierbij behoren beleggingsdiensten, makelaardijdiensten, onroerend goed- of trustrekeningdiensten en bedrijfs- en vastgoedbeheer. Aan de andere kant zullen individuele assistenten verplicht worden om meerdere professionals in dienst te nemen om alle aspecten van het beheer van het landgoed, vertrouwen of voogdij te bewaken. Bijvoorbeeld, als je de naam van je boedelbureau als fiduciair benoemt, zal hij of zij nog steeds een financieel adviseur moeten huren om de activa te beleggen, een vastgoedmanager om onroerend goed te behandelen en een accountant om de fiduciaire inkomstenbelasting op te stellen ( IRS-formulier 1041, evenals de toepasselijke overheidsopbrengsten van de inkomstenbelasting).

• Hoge zorgverlening - Omdat bedrijfsverleners alleen bedrijven zijn, moeten ze gelicentieerd, gebonden en verzekerd zijn en onderworpen zijn aan strikte staats- en federale voorschriften. Dit betekent op hun beurt dat ze tot een zeer hoge mate van zorg worden gehouden, boven en boven wat de gemiddelde persoon zou zijn bij het beheren van een landgoed, vertrouwen of voogdij.Als een corporate fiduciary een vergissing maakt, dan zal een rechter waarschijnlijk meer tegen de instelling heersen en op zijn beurt heeft de instelling de juiste middelen om zijn fouten te betalen. Dit is in het algemeen niet het geval bij een individuele fiduciaire die weinig of geen ervaring heeft met het beheren van een landgoed, vertrouwen of voogdij en zal alleen aansprakelijk worden gesteld voor handelingen of nalatigheden die grof nalatigheid vormen.

CONS:

• Rigid - Bedrijfsfinanciers kunnen extreem stijf zijn en in hun wegen komen als het gaat om het investeren, beheren en uitgeven van de activa van een boedel, vertrouwen of voogdij. Dit kan leiden tot ongelukkige begunstigden die gedwongen worden om naar de rechter te gaan om geschillen tussen hen en de instelling op te lossen. Eén manier om dit probleem te vermijden, is om zeer specifieke instructies in uw Laatste Testament en Testament of Revocable Living Trust-overeenkomst vast te leggen, zodat de instelling strenge richtlijnen heeft om te volgen bij het beheer van het landgoed, het vertrouwen of de voogdij.
• Duur - Voor het verstrekken van al haar professionele diensten kost een corporate fiduciary over het algemeen meer dan een individuele fiduciaire. Zoals hierboven vermeld, zal een persoon waarschijnlijk een groot aantal professionals nodig hebben om te helpen bij het beheer van het landgoed, het vertrouwen of de voogdij. Deze kosten kunnen zeker oplopen en kunnen net zo veel kosten als of zelfs meer dan de kosten van een instelling kosten.
• Aanpak van de commissie - Bedrijfsvertegenwoordigers gebruiken commissies om veel van hun beslissingen te maken. Dit kan op zijn beurt leiden tot lange vertragingen in acties die worden genomen voor een boedel, vertrouwen of voogdij, evenals langzame reacties op de vragen of bezwaren van een begunstigde. Een commissiebenadering kan ook betekenen kwijtgerichte kansen in investeringen die snelle reacties vereisen, alsmede langdurige probate-administratie. Aan de andere kant brengt een commissie jarenlange ervaring en kennis op de tafel en maakt het besluitvormingsproces een gezamenlijke inspanning in plaats van vooroordeel of een dimensionaal.
• Bureaucratie - Bedrijfsfinanciers zijn precies dat, bedrijven, en bestaan ​​in werkelijkheid uit meerdere afdelingen en kantoren in verschillende gebouwen en zelfs verschillende steden. Snijden door de rode band om iemand te vinden die kan helpen in een knijp kan ontmoedigend zijn, en het spreekt vaak aan de juiste persoon op het juiste moment is vaak onmogelijk. Daarnaast worden hun werknemers vaak gepromoveerd tot nieuwe posities binnen de instelling of verlaten naar betere kansen bij andere instellingen. Dit alles kan het maken van een corporate fiduciary, in het bijzonder een die zich in een andere stad of staat bevinden, rechtstreeks frustrerend is. In plaats van een 'big box'-fiduciair, overwegen om een ​​kleinere, lokale bank of trustbedrijf aan te wijzen. Deze typen corporate fiduciaries zijn meestal erg handig met hun klanten en zullen over het algemeen werken met landgoederen, trusts of voogdijen met een lagere netto waarde dan groter , 'big box' bedrijfsverantwoordelijkheden.

Wat moet u doen?

Bedrijfsvertegenwoordigers zijn niet de juiste keuze voor iedereen, maar ook nog eens kan oom Bob of een ander familielid niet de juiste keuze zijn. Als u zich zorgen maakt over het vermogen van familieleden of vrienden om uw landgoed, vertrouwen of voogdij te beheren, praat dan met meerdere banken of vertrouwen bedrijven om meer te weten te komen over hun werknemers, diensten en honoraria. Bovendien, als u voor uw begunstigden discretionaire levensvertrouwen of dynastietrusts hebt gekozen, dan zal een bedrijfsfiduciator ervoor zorgen dat uw hard verdiende geld in uw bloedlijn blijft en alleen verdeeld wordt volgens uw expliciete instructies zoals vermeld in uw wil of vertrouwen.