Niet-load-load-waived funds

Niet-belaste fondsen en belastingvrije fondsen hebben één ding gemeen: zij rekenen geen belasting op onderlinge fondsen. Hun overeenkomsten in de fondsbelastingstructuur eindigen echter daar.

Hoewel geen fonds soorten belastingen opladen, kunnen ze verschillende kosten hebben. Samengevat zijn er een paar belangrijke verschillen die belangrijk zijn voor beleggers om te begrijpen voordat ze investeren.

Verschil tussen niet-belaste fondsen en belastingsfondsen

Een waardeloos financieel fonds belaste geen last en heeft geen kosten, zoals kosten van 12b-1, die veel beleggers verschuilen.

Beleggingsfondsen zijn onderlinge aandelenklassenalternatieven voor geladen fondsen, zoals A-aandelenklassefondsen. Zoals de naam suggereert, wordt de winstbelasting van de mutualiteit afgeschaft (niet in rekening gebracht). Deze fondsen worden typisch aangeboden in 401 (k) plannen waarbij geladen fondsen geen optie zijn. Op deze manier kan een adviseur of makelaar die door commissie betaald wordt, nog steeds geld verdienen zonder de lading te betalen.

Beleggingsfondsen worden geïdentificeerd door een "LW" aan het einde van de fondsnaam en aan het einde van het ticker-symbool. Bijvoorbeeld, American Funds Growth Fund of America A (AGTHX), dat een A-aandelenfonds is, heeft een vrijgestelde optie, American Funds Growth Fund of America A LW (AGTHX. LW).

Daarentegen hebben geen fondsen geen letters of letters, zoals A, B, C, D, R of LW, aan het einde van de fondsnaam die een aandelenklasse aangeeft.

Welke is het beste, niet-lastig of belastbaar?

Dit is een beetje vergelijking met appels en sinaasappels. Niet-lopende fondsen hebben over het algemeen lagere gemiddelde uitgavenverhoudingen dan belastingvrije fondsen.

Lagere kosten vertalen vaak in hogere rendementen aan de belegger, vooral op de lange termijn. Daarom zijn geen belastingen over het algemeen beter dan belastbare fondsen, in ieder geval ten aanzien van lagere kosten, wat kan leiden tot hogere rendementen.

Houd er rekening mee dat het fonds vrijgelaten is een fonds dat wordt aangeboden door een adviseur of makelaar die een fonds zonder belasting wil verkopen, maar nog steeds betaald wordt.

Hoe doen ze dit? Ze verwijderen (afzien) de lading, maar houden de 12b-1 vergoeding. Bijgevolg kunnen afgevraagde fondsen lijken alsof u een goede deal krijgt, maar u moet uw onderzoek doen en zeker dat u geen fonds met een hoge kostprijs van 12b-1 koopt.

Als u een keuze heeft tussen de niet-belastbare en de vrijgezette versies van hetzelfde beleggingsfonds, is het meestal de beste met de laagste kostenverhouding te kopen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.