Mutual funds advies

Wat zijn de beste fondsen voor u? Hoe weet je welke fondsen te kopen en waar vind je ze? Moet u een beleggingsadviseur of financieel planner gebruiken? Of zou je het zelf moeten doen?

Hoewel beleggingsfondsen één van de meest toegankelijke en eenvoudige beleggingssoorten zijn voor beleggers van alle ervaringsniveaus, is er niet zoiets als one-size-fits-al beleggingsadvies. Daarom zijn er talloze boeken en websites die ideeën en tips aanbieden over hoe en waar te investeren in beleggingsfondsen.

In dit artikel krijgt u zowel algemene als specifieke ideeën, samen met links naar andere informatie over beleggingen in beleggingsfondsen. Na het lezen van dit artikel kunt u wellicht beslissen of u een beleggingsadviseur wilt gebruiken of als u het zelf wilt doen.

Wat is uw beleggingsdoelstelling?

Wat is het doel van uw geld? Wat wil je dat doen? Hoeveel tijd heb je totdat je dit geld nodig hebt? Hoeveel risico ben je bereid om te nemen om de gemiddelde winst te behalen? Wilt u dat uw geld groeit of wilt u de huidige waarde behouden?

De antwoorden op deze vragen zullen u helpen bij uw investeringstijd horizon en risicotolerantie, die de fundamentele elementen zijn om uw beleggingsdoelstelling te bepalen.

Bepaal uw Asset Allocation

Nadat u uw beleggingsdoelstelling hebt bepaald, kunt u uw asset allocation bepalen, wat de mix is ​​van beleggingsactiva-aandelen, obligaties en contanten, die uw portefeuille omvatten.

De juiste allocatie van activa zal uw niveau van risicotolerantie weerspiegelen, die kan worden omschreven als agressief (hoge tolerantie voor risico), matige (gemiddelde risicotolerantie) of conservatieve (lage risicotolerantie). Hoe hoger uw risicotolerantie hoe meer aandelen u in verband met obligaties en geld in uw portefeuille heeft; en hoe lager uw risicotolerantie, hoe lager uw percentage aandelen in verhouding tot obligaties en contant geld.

Zie deze voorbeeldportefeuilleontwerpen voor meer begeleiding: Aggressief Mutual Fund Portfolio Voorbeeld, Gematigd Mutual Fund Portfolio Voorbeeld en Conservatief Mutual Fund Portfolio Voorbeeld.

Leer de typen en categorieën van wederzijdse fondsen

Nadat u de basisstructuur van uw toewijzing heeft gevormd, kunt u beginnen met het onderzoeken van de verschillende soorten fondsen en hun respectieve categorieën. Leren hoe mutual funds worden gecategoriseerd helpt een belegger leren hoe de beste fondsen worden geselecteerd voor asset allocation en diversificatie doeleinden. Bijvoorbeeld, er zijn aandelenfondsen, obligatiefondsen en geldmarktfondsen. Aandelen en obligatiefondsen, als primaire fonds soorten, hebben tientallen subcategorieën, zoals buitenlandse aandelen, grootkapitalaandelen, kleinkapitalaandelen, bedrijfsobligaties, obligaties, enzovoort, die verder de beleggingsstijl van de fonds.

Leer een wederzijds fonds analyseren

Er zijn veel functies, aspecten en categorieën van beleggingsfondsen. Er zijn echter een aantal fundamentele dingen om te weten, zoals het analyseren van wederzijdse fondsprestaties en dingen die de prestaties kunnen beïnvloeden, zoals de kostenverhouding van het fonds. Er is echter veel meer om de selectie te financieren dan alleen prestaties en uitgaven. Voor sommige doe-het-zelf- en beleggingsadviseurs doet de passieve stijl van indexinvesteringen de analyse veel eenvoudiger.

Op de beste beleggingsstrategieën leren

Er is geen 'beste beleggingsstrategie', behalve die welke het beste werkt voor u . Ook wil je geen strategie beginnen en vind dat je het wilt laten vallen voor een warme nieuwe trend die je ontdekt in een magazineartikel. Word niet verward door al te goede strategieën van de maand en houd je aan de beproefde basis.

Als u bijvoorbeeld niet van onderzoek en analyse houdt en u eenvoudig wilt houden, kan een makkelijke, goedkope luie portefeuillestrategie het beste voor u werken. Maar als je wilt kijken naar de markt en dingen analyseren, zou je misschien een fundamentele analyse of tactische asset allocatie willen vinden. Zo investeren stijlen en tactieken als de kleding die het beste bij je past. Je hebt niets dure of op maat nodig; je hebt iets comfortabel nodig die lang duurt, vooral als je beleggingsdoelstelling op lange termijn (10 jaar of meer) is.

Een portefeuille van wederzijdse fondsen bouwen

Het opbouwen van een portefeuille van wederzijdse fondsen lijkt op het bouwen van een huis: er zijn veel verschillende soorten strategieën, ontwerpen, gereedschappen en bouwmaterialen; maar elke structuur deelt een aantal basisfuncties.

Om de beste portefeuille van wederzijdse fondsen te bouwen, moet u verder gaan dan het salarisadvies: "Zet niet alle eieren in één mand:" Een structuur die de test van de tijd kan afstaan, vereist een slim ontwerp, een sterke basis en Een eenvoudige combinatie van wederzijdse fondsen die goed werken voor uw behoeften. Een voorbeeld van zo'n eenvoudig ontwerp heet kern en satelliet.

Beleggen in de beste wederzijdse fondsen zonder obligaties

Zonder twijfel zijn niet-belaste fondsen de beste keuze voor zowel de doe-het-zelf-menigte en de beste beleggingsadviseurs. Maar wat zijn de beste geen belasting en waar kunnen ze gevonden worden? Met duizenden onderlinge fondsen om uit te kiezen en honderden verschillende fondsfamilies die hen aanbieden, kan een belegger last hebben van keus overbelasting en eventueel onnodige fouten maken.

De meeste beleggers weten dat wederzijdse fondsbelasting te vermijden als zij de rendementen willen maximaliseren door de wederzijdse fondsvergoedingen te minimaliseren. Veel beleggers weten ook hoe ze de beste fondsen kunnen kiezen. De wijsste investeerder weet echter dat eenvoud, naast spaarzaamheid, een krachtige deugd is in het kader van de selectie van wederzijdse fondsen: Alles wat nodig is om de beste beleggingsfondsenportefeuille te bouwen, is het kiezen van één goede niet-lopende fondsfamilie en selecteer vijf of zes van hun non-load fondsen uit verschillende categorieën onderlinge fondscategorieën.

Besluit: Doe het zelf of huurt een adviseur?

Of u het zelf doet of een expert kiezen voor financieel advies, u kiest een adviseur . Begin met de beslissingsprocedure om een ​​adviseur te huren door een paar reflectieve vragen te stellen: Als een vriend een adviseur nodig heeft, zou u u aanbevelen? Wilt u u als adviseur huren of moet u iemand anders huren? Wat is de waarde van uw tijd in vergelijking met de monetaire kosten van het gebruik van een adviseur? Geniet u van het proces van beleggingsonderzoek en financiele planning of ben je bang om het te doen om je financiën te verwaarlozen?

Leer over de soorten beleggingsadviseurs

Als u besluit om een ​​adviseur te huren, die uw financiële en beleggingsbehoeften het beste past? Moet u een RIA gebruiken of is het een makelaar het beste? Wat is een GVB en wat is het voordeel van het gebruik ervan?

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.