Spreadsheets vastgoedbeleggingsanalyse

Al die berekeningen die in een grondige analyse van de financiële levensvatbaarheid van een vastgoedverhuurpand gaan, kunnen een pijn zijn om te leren. Vervolgens moet u ze solliciteren en ze samen trekken om een ​​beslissing te nemen:

• Bruto Potentiële Inkomsten (GPI)
• Bruto Bedrijfsinkomen (GOI)
• Bruto Huurvermenigvuldiger (GRM)
• Kasstroom voor belastingen CFBT)
• Kasstroom na belastingen (CFAT)
• Netto operationeel inkomen (NOI)
• Capitaatspercentage (Cap rate)

• Gelijkmatige ratio
• Return on Equity Year One

Ik heb een spreadsheet gemaakt die ze voor u doet; alles wat u doet is het invullen van acquisitie-, inkomsten- en uitgavennummers. Er zijn twee identieke bladen, maar er zijn voorbeeldnummers ingevuld om u te helpen de resultaten te visualiseren. Wanneer u op onderstaande links klikt, downloadt u automatisch een Excel-spreadsheet. Sorry, er zijn geen andere formaten beschikbaar.

Klaar om te gebruiken voor het berekenen van een huurbeleggingsberekening.

Spreadsheet met voorbeeld eigenschap nummers.

Waarom gaan we naar de problemen

Investeren in huurwoningen trekt meer belangstelling dan ooit. Wanneer u tv's over fix & flip beleggers leest of kijkt, verkopen ze vaak die woningen aan beleggers in huur. De succesvolle huurwoningbelegger kan tientallen huizen in hun portefeuille hebben. Ze zijn scherpe investeerders of ze zouden niet in cashflow van die veel huizen raken. U wilt de 'nummers' met hen kunnen begrijpen en bespreken.

Laten we eens kijken naar de voordelen van het investeren van vastgoedbeleggingen.

Afschrijvingen

De afschrijvingsaftrek is een waardevol onderdeel in onze vastgoedanalyse. Voor mensen in hoge belastinghaakjes met andere beleggingen kan het zelfs de winsten van andere investeringen verminderen. Natuurlijk, contacteer een accountant hierover.

Wanneer de kosten plus afschrijvingen eigenlijk meer zijn dan het winstnummer voor belastingen, hebben u overige verliezen die u kunt gebruiken tegen andere beleggingsinkomsten.

Het is eigenlijk geen kasverlies, aangezien de afschrijving niet uit de zak komt. Het is een berekend nummer dat voor belastingdoeleinden als een uitgave wordt behandeld. Aangezien u het niet heeft uitgegeven, kunt u nog steeds een positieve maandelijkse cashflow hebben, terwijl u een operationeel verlies voor belastingen aantoont.

Cash Flow

Het nemen van maandelijkse kasstroom naar de bank is een groot teken voor huurinvesteringen. Het doen van hun due diligence en het kopen van rechten kan resulteren in dubbelcijferige rendementen en een solide geldstroom voor jaren. De kasstroom is een functie van veel inputs, en een of meerdere daarvan kunnen de cashflow veranderen en beschadigen of verbeteren. Sommige zijn markt en economie beïnvloed. Als een belangrijke plaatselijke werkgever sluit of verhuist, kan de vraag naar huurwoningen overnachten.Dit is iets wat je niet kan controleren, maar hopelijk vermijd je door de nodige zorgvuldigheid over de gezondheid en plannen van lokale werkgevers. Als ze gezond en winstgevend zijn met een lange huurovereenkomst die onlangs is vernieuwd, bent u waarschijnlijk in goede staat.

Vastgoedbelasting

U kunt de eigendomsbelasting aftrek voor inkomstenbelasting. Als uw bedrijf onroerend goed bezit, dient u onroerend goedbelasting op deze woning te betalen.

Op dezelfde manier als individuen belastingheffing betalen op de beoordeelde waarde van hun huizen, betalen bedrijven vastgoedbelasting op de beoordeelde waarde van hun onroerend goed (grond en gebouwen). Als onroerend goed wordt verkocht, wordt de belasting voor het jaar verdeeld over de vorige en nieuwe eigenaars, op basis van hoeveel van het jaar ze eigendom hebben.

1031 Belasting Uitgestelde Uitwisseling

U kunt onder zeer strikte regels een winst aan een winst verkopen en de opbrengst in een ander onroerend goed rollen zonder dat u een kapitaalwinstbelasting hoeft te betalen. Hier is wat de Internal Revenue Code, Titel 26, Artikel 1031, zegt: "Er wordt geen winst of verlies erkend bij de uitwisseling van eigendommen die voor productief gebruik in een handel of bedrijf of voor belegging worden gehouden, indien deze eigendom uitsluitend wordt uitgewisseld voor eigendommen van soortgelijke aard die ook voor productief gebruik in een handel of bedrijf of voor investeringen moet worden gehouden. " Eigendom van soortgelijke betekent gewoonlijk ander onroerend goed, en vereist geen land-of-land of kantoor-voor-kantoor-uitwisseling.

Het feit is dat er weinig beleggings activaklassen en strategieën zijn die kunnen vergelijken met huurwoningen. Mensen hebben behoefte aan een plek om te leven, en het bezit van een huis is niet mogelijk voor sommigen en niet door anderen gewenst.