Mutual Funds Short-term Kapitaalwinstverdeling

Hoewel de meeste mensen pijnlijk op de hoogte zijn van de korte termijn winst, zijn kortlopende winstgevendheden uitkeringen van wederzijdse fondsen vaak een misverstand - en altijd een gevreesd aspect van beleggingen in beleggingsfondsen. Financiële adviseurs, geavanceerde beleggers en beginners, vergeten de regels van dit aspect van beleggingen in beleggingsfondsen.

Waarom zijn deze kortlopende kapitaalwinstverdelingen zoveel slechter dan de korte termijn winsten?

Kortlopende vermogensuitkeringen worden beschouwd als gewoon inkomen en kunnen, in tegenstelling tot korte termijn kapitaalwinst, niet worden gecompenseerd door kapitaalverliezen. Laten we eens kijken.

Wat zijn de voordelen van kapitaalwinst?

Jaarlijks zien aandeelhouders aandeelhouders het vooruitzicht van het ontvangen van kapitaalwinst uit hun beleggingsfondsen. Deze vermogensverdelingen zijn het resultaat van de beleggingsfondsen in het fonds. Bijvoorbeeld, als een beleggingsfonds zijn General Electric-aandelen verkoopt, is het verplicht 95% van de winst op die verkoop te verdelen om de aandeelhouders te financieren.

Tenzij uw wederzijdse fonds in een belastinguitgestelde rekening gehouden wordt (bijvoorbeeld 401k, 403b, IRA), dienen fonds aandeelhouders belasting op deze uitkeringen te betalen.

Lange versus kortlopende vermogensverdelingen

Als een beleggingsfonds de aandelen verkoopt die zij voor 12 maanden of minder heeft, worden eventuele winsten als gevolg van die verkoop beschouwd als "korte termijn winsten" en worden verdeeld aan de aandeelhouders als kortlopende kapitaalwinstuitkeringen.

Als een beleggingsfonds aandelen verkoopt die zij meer dan 12 maanden heeft, worden eventuele winsten als gevolg van de verkoop geclassificeerd als "langlopende kapitaalwinst" en worden verdeeld als langlopende winstuitkeringen.

Dit is perfect, maar wat je misschien niet realiseert, is dat aandeelhouders zowel langlopende als kortlopende winstuitkeringen kunnen ondervinden als gevolg van het bezit van aandelen in een bepaald beleggingsfonds, ongeacht hoe lang je aandelen hebt in het fonds.

Houd er rekening mee dat het toepasselijke tijdsbestek is gebaseerd op de houdbaarheidsperiode van de wederzijdse fonds voor de effecten in het beleggingsfonds, niet hoe lang de aandeelhouder van het beleggingsfonds het wederzijdse fonds zelf heeft gehouden. Waarom wekt al het gedoe over korte termijn kapitaalverdeling?

Het verschil tussen kortlopende hoofdwinsten en kortlopende kapitaalwinsten

verdelingen is wat zorgt voor de boosheid en verwarring. Bijvoorbeeld, als u een beleggingsfonds voor een paar maanden bezit en dan uitverkoopt voor een winst, heeft u een kortlopende winst opgebouwd. Als u niet genoeg verliezen heeft om deze winst te compenseren, is het netto resultaat een kortlopende winst en moet u de gewone inkomstenbelastingtarieven betalen op het bedrag dat u heeft gemaakt als gevolg van de verkoop.In dit scenario waarin u de aandelen in het beleggingsfonds heeft gekocht en verkocht, kunt u eventuele kortlopende winsten gebruiken die u zou kunnen realiseren tegen andere kapitaalverliezen om uw belastingplicht te verminderen. Dat is belangrijk om te weten, omdat het niet helemaal het geval is bij korte termijn winstgevendheden

uitkeringen uit een beleggingsfonds. In plaats daarvan, als u een wederzijdse fonds bezit die u onderwerpt op korte termijn winstgevendingen uitkeringen , moet u deze op uw rendement als gewoon inkomen rapporteren. In tegenstelling tot kortlopende vermogenswinst, verrekenen kapitaalverliezen geen kortlopende winstuitkeringen en verminderen uw belastingplicht.

Nogmaals, waarom de gedoe over de korte termijn kapitaalverdeling?

Nog steeds niet overtuigd dat deze verwarring over korte termijn kapitaalwinst versus kortlopende kapitaalwinstuitkering veel van belang is? Denk erbij aan deze manier - het kan snel een probleem zijn in de mate dat u had gepland om uw belastingrekening te verminderen met behulp van belastingverlies oogsten strategieën of investeren in belasting-efficiënte fondsen.

Als u of uw financiele adviseur van mening bent dat kortlopende vermogensuitkeringen net als de korte termijn winstverhogingen zijn, zou u misschien onaangenaam verrast zijn op de belastingtijd, wanneer u meer belastingen verschuldigd bent dan u had gepland.

Zie ook: Top 10 dingen om te weten over Mutual Fund Taxation