Beleggingsverminderingen die u misschien overschat heeft

Als een nieuwe investeerder weet je misschien niet dat er een aantal beleggingsbelastingaftrekkingen is waarvoor je misschien zou kunnen kwalificeren, waardoor je algehele belastinglast zou dalen. Deze eenvoudige gids is ontworpen om u te helpen een aantal van die potentiële beleggingsbelastingaftrek te ontdekken die u misschien niet bekend had, zodat u uw gekwalificeerde accountant of belastingadvocaat kunt vragen als het iets is waar u van kunt profiteren en meer geld in uw zak kunt houden.

- 9 ->

U zou kunnen profiteren van een beleggingsbelastingaftrek voor beleggingsadviserende kosten

Hoewel u de provisies niet kunt aftrek, betaalt u aan uw effectenmakelaar op handelingen die in uw makelaarskonto worden uitgevoerd - dat zijn toegevoegd aan de kostenbasis van uw individuele belastingsposities en uiteindelijk gebruikt om eventuele geldwinst of kapitaalverliezen te berekenen, waarop u belastingen betaalt of mogelijk een belastingaftrek krijgt - er zijn een aantal kosten, kosten en andere adviserende kosten waarop u mogelijk een aftrek van de beleggingsbelasting kunt afhangen, afhankelijk van de omstandigheden, waaronder in sommige gevallen hoe groot een uitgawe die zij voor uw belastbaar of aangepast bruto inkomen vertegenwoordigen.

Bijvoorbeeld, als u als veel rijke of rijke Amerikanen bent, kunt u werken met een geregistreerde beleggingsadviseur. Veel geregistreerde beleggingsadviseurs werken alleen op basis van een vergoeding, wat betekent dat in tegenstelling tot andere financiële instellingen of professionals, ze geen geld verdienen om u te verwijzen naar bepaalde financiële producten, noch verdienen ze inkomsten uit het uitvoeren van handel in uw naam.

In plaats daarvan rekenen ze u beleggingsadvieskosten, vaak een percentage beheerde activa, vaste kosten of uurlasten, afhankelijk van de firma waarmee u werkt, uw specifieke behoeften en de aard van de diensten die u wordt aangeboden . Normaal gesproken kunnen de kosten variëren van 0. 05 procent tot 3 procent of, in sommige gevallen als u een gekwalificeerde klant bent, een percentage prestaties, zeggen 15 procent tot 25 procent van de netto gerealiseerde en ongerealiseerde appreciatie op een depotrekening.

U weet dat ik een grote fan ben van het gebruik van voorbeelden van real-world om punten naar huis te rijden, omdat ik denk dat het het gemakkelijker maakt om begrippen te begrijpen. Om zo een voorbeeld te geven, installeer ik het particuliere vermogensbeheerbedrijf later dit jaar om de rijkdom van mijn familie te beheren, samen met de rijkdom van rijke en hoge netto waarden, particulieren, gezinnen en instellingen die samen met ons minstens 500.000 dollar hebben om te investeren , Kennon-Green & Co., is momenteel in de planningstadia, maar ons voorlopig bedrijfsmodel verwacht ons tariefschema tussen 0. 25 procent en 1. 5 procent, afhankelijk van de portefeuille specificaties en andere relevante overwegingen.We zullen wel een waar vermogensbeheerder zijn en niet waaraan de meeste mensen denken wanneer ze denken aan een financiele planner waarvan de hoofdactiviteit bestaat uit het opstellen van financiele plannen, het opleggen van een vergoeding, het investeren van geld in onderlinge fondsen, indexen van fondsen en uitwisseling getrakteerde fondsen, die zelf hun eigen kosten in de kostenratio hebben, bovenop het adviesprijs. In plaats daarvan zullen we op maat gemaakte portefeuilles bouwen voor succesvolle mensen die zelf hun effecten willen bezitten; dat willen alleen met uitzondering van zeldzame uitzonderingen hun geld in samengevoegde voertuigen houden, maar liever de individuele aandelen, obligaties en andere effecten in een particuliere rekening hebben.

De regels voor het afschrijven van beleggingsadviserende kosten en vermogensbeheerkosten in belastbare rekeningen komen hierbij neer:

• Beleggingsadviseringsvergoedingen zijn uitsluitend aftrekbaar voor porties die 2 procent van uw aangepast bruto inkomen overschrijden. U schrijft ze af door ze op Schema A te vermelden onder "Baanuitgaven en bepaalde overige afwijkingen"
• Beleggingsadviezen worden beschouwd als een belastingpreferentitem zoals gedefinieerd in de berekening van de Alternatieve Minimumbelasting of AMT. Als u met de alternatieve minimumbelasting raakt, wordt een gedeelte of het geheel van uw beleggingsadviseringsvergoeding afgeschaft, zodat u niet kunt profiteren van de afschrijving.

Er is geen overeenstemming tussen professionals over de vraag of u de fiscale aftrek van de beleggingsadvies voor niet-belastbare rekeningen kunt nemen, zoals een Roth IRA of Rollover IRA, zodat u het kunt proberen, maar er is geen sprake van of het wordt geaccepteerd.

Een techniek die wordt gebruikt door sommige vermogensbeheerders en vermogensbeheermaatschappijen om klanten te helpen klanten af ​​te trekken van hun belastingen, is om hen in staat te stellen de advieskosten van buitenaf te betalen door de belastingvrije of belastinguitgestelde rekening door alle vergoedingen van een makelaarrekening of de klant rechtstreeks factureren en de klant een cheque hebben.

U kunt in aanmerking komen voor uw boekhoudkosten.

De kosten die u betaalt voor de belastingvoorbereiding zijn meestal aftrekbaar. Helaas kunnen veel huishoudens niet in aanmerking komen voor de aftrek, omdat de regels vergelijkbaar zijn met die voor de fiscale aftrek van de beleggingsadviseringsvergoeding. Alleen die kosten van meer dan 2 procent van uw aangepast bruto inkomen zijn aftrekbaar.

U zou in staat zijn om een ​​beleggingsbelasting af te nemen voor beleggingen Nieuwsbrieven, tijdschriften en publicaties

Kan je niet leven zonder je dagelijkse Wall Street Journal? Hoe zit het met Fortune, Forbes of The Financial Times? Bewaar uw ontvangsten en u zou in aanmerking komen voor dezelfde belastingaftrek die we tot nu toe hebben besproken; Elk bedrag van meer dan 2 procent van uw aangepast bruto inkomen wordt afgeschreven van uw belastingrekening met de mogelijke uitzondering om de Alternatieve Minimumbelasting te activeren.

U kunt in sommige wettelijke kosten een belastingaftrek nemen.

Voor bedrijven die zakelijke wettelijke vergoedingen aftrekken, zoals die welke zijn gemaakt bij het oprichten of uitvoeren van een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, een vennootschap of een andere entiteit, wettelijke vergoedingen zijn gewoonlijk volledig aftrekbaar.Aangezien deze entiteiten doorgaans doorgaan, krijgen de beleggers een K-1-verklaring en hun deel van de toewijzing fiscale aftrek. Gewoonlijk zijn wettelijke kosten van deze aard volledig aftrekbaar, inclusief niet onderworpen aan de Alternatieve Minimumbelasting.

Of u andere wettelijke kosten van uw belastingen kunt aftrek, hangt af van de omstandigheden en de situatie. Het kan heel erg rommelig worden, dus het is het beste om met een gekwalificeerde accountant te praten. Bijvoorbeeld, bepaalde kosten, zoals die welke betrokken zijn bij een liquiditeitsgebeurtenis waarbij u een langdurig familiebedrijf verkoopt, moet worden geactiveerd en toegevoegd aan de kostenbasis. Aan de andere kant zijn wettelijke kosten van een belastingadvocaat die u helpen bij het verminderen van uw belastingdruk of belastingplanning, meestal volledig aftrekbaar.

U zou in staat zijn om een ​​beleggingsbelasting aftrek te nemen voor de veilige kosten van de huurprijs.

Bewaar u uw beleggingen eigenlijk in fysieke vormen zoals papierbewijzen of spaarobligaties? Als u een kluis bij een lokale bank houdt om uw effecten te beschermen, kunt u het waarschijnlijk aftrekken als een last op uw belastingen.

Het is mogelijk om een ​​beleggingsbelasting aftrek te nemen voor de rente die u heeft verbonden aan uw beleggingsactiviteiten.

De Interne Revenue Service maakt een aftrek mogelijk voor de beleggingsrente uitgaven als aandelen en obligaties. Er zijn zeer, zeer strikte regels die moeten worden gevolgd als u van deze specifieke beleggingsbelastingaftrek wilt profiteren. Uitsluitend kunt u de beleggingsrente uitgeven tot de limiet van uw netto investeringsbelang. Dit omvat niet-gekwalificeerde dividenden en vermogenswinst (u kunt gekwalificeerde dividenden omvatten, die die alleen de lagere dividendbelastingen betalen die oorspronkelijk werden vastgesteld tijdens de Bush-belastingverlagingen, maar dan geven u hun speciaal gekwalificeerde status op en dienen u regelmatig te betalen belastingtarief op hen in elk bedrag dat uw rendementskosten overschrijdt). U moet ook eventuele beleggingsuitgaven aftrek zoals die welke we al hebben besproken. Het resultaat, netto beleggingsinkomen, is het maximale bedrag van de rentebelasting marge, u kunt uw belastingen afschrijven. In sommige gevallen kan u uw beleggingsrentebelastingaftrek doorsturen als u het niet in één jaar volledig kan profiteren. Net als bij alles in dit artikel moet u uw CPA of andere gekwalificeerde professionele fiscale vertegenwoordiger raadplegen om u te helpen uw opties te berekenen en te begrijpen op basis van uw unieke omstandigheden, kansen, situatie en andere relevante factoren.